Para Sınırı Geçince İz Kaybolur mu? Uluslararası Dolandırıcılıkta Malvarlığının Tespiti, Dondurulması ve Geri Alınması

Giriş

Dolandırıcılık fiilinin birden fazla ülkeyle bağlantılı hâle gelmesi, eylemi hukuken cezasız bırakmaz. Failin yurt dışında bulunması, paranın yabancı bir banka hesabına gönderilmesi, suçta yabancı şirketlerin kullanılması veya kazancın kripto varlıklara dönüştürülmesi yalnızca soruşturmanın yöntemini değiştirir. Suçun varlığı ortadan kalkmadığı gibi, dolandırıcılıktan elde edilen malvarlığı değerleri de sırf başka bir ülkeye aktarılmış olmaları nedeniyle hukuken dokunulmaz hâle gelmez.

Bununla birlikte “uluslararası dolandırıcılık” başlı başına bütün ülkelerde aynı unsurlara ve aynı cezaya sahip tek bir suç tipi değildir. Her devlet, kendi ceza kanununa göre dolandırıcılığın unsurlarını, yargılama yetkisini, delil toplama usullerini ve malvarlığına müdahale şartlarını belirler.

Bu nedenle sınır aşan bir dolandırıcılık olayında şu soruların ayrı ayrı cevaplandırılması gerekir:

• Dolandırıcılık fiili hangi ülkede işlenmiş sayılmaktadır?
• Mağdur, fail, banka hesabı ve suç geliri hangi ülkelerle bağlantılıdır?
• Türkiye’nin soruşturma ve yargılama yetkisi bulunmakta mıdır?
• Yurt dışındaki banka, şirket, taşınmaz ve kripto varlık kayıtlarına nasıl ulaşılacaktır?
• Malvarlığı geçici olarak nasıl dondurulacak ve üzerine nasıl el konulacaktır?
• Fail Türkiye’ye nasıl getirilecek veya bulunduğu ülkede nasıl yargılanacaktır?
• Ele geçirilen paranın mağdura iadesi nasıl sağlanacaktır?

Uluslararası dolandırıcılık soruşturmasının başarısı, yalnızca failin cezalandırılmasına değil, suçtan elde edilen ekonomik değerin hızlı şekilde izlenip korunmasına bağlıdır.

Uluslararası Dolandırıcılık Nedir?

Bir dolandırıcılık eylemi şu hâllerde uluslararası veya sınır aşan nitelik kazanabilir:

• Failin ve mağdurun farklı ülkelerde bulunması,
• Paranın yabancı ülkedeki banka hesabına gönderilmesi,
• Dolandırıcılıkta yabancı şirket veya internet sitesi kullanılması,
• Sahte yatırım platformunun başka bir ülkede barındırılması,
• Telefon, e-posta veya sosyal medya hesabının yabancı servis sağlayıcı üzerinden kullanılması,
• Suç gelirinin farklı ülkelerdeki hesaplar arasında aktarılması,
• Paranın kripto varlığa çevrilerek yabancı borsalara gönderilmesi,
• Failin suçu işledikten sonra başka bir ülkeye kaçması,
• Suç gelirinin yabancı ülkedeki taşınmaz, şirket payı veya menkul kıymetlere yatırılması.

Bu olaylarda bir ülkede hileli iletişim, başka bir ülkede para transferi ve üçüncü bir ülkede suç gelirinin gizlenmesi söz konusu olabilir. Bu nedenle tek bir olay bakımından birden fazla devletin aynı anda yargılama yetkisi doğabilir.

Türkiye’nin Yargılama Yetkisi Nasıl Belirlenir?

Türk Ceza Kanunu’nun temel kuralına göre Türkiye’de işlenen suçlar hakkında Türk kanunları uygulanır. Fiilin kısmen Türkiye’de gerçekleştirilmesi veya neticenin Türkiye’de meydana gelmesi hâlinde suç Türkiye’de işlenmiş kabul edilebilir.

Örneğin fail yurt dışında bulunmasına rağmen Türkiye’deki mağduru telefonla veya internet üzerinden aldatarak Türkiye’deki banka hesabından para göndermesini sağlamışsa, zarar Türkiye’de meydana geldiğinden Türk makamlarının soruşturma yetkisi gündeme gelir.

Fail Türk vatandaşıysa ve suçu yurt dışında işlemişse TCK m.11’deki koşullar çerçevesinde Türkiye’de yargılanması mümkün olabilir. Yabancı failin yabancı ülkede bir Türk vatandaşına veya Türk hukukuna göre kurulmuş özel hukuk tüzel kişisine karşı suç işlemesi hâlinde ise failin Türkiye’de bulunması, yabancı ülkede hüküm verilmemiş olması ve mağdurun şikâyeti gibi TCK m.12’deki şartlar değerlendirilir.

Dolayısıyla failin yurt dışında bulunması tek başına Türkiye’nin yetkisiz olduğu anlamına gelmez. Ancak mağdurun yabancı, failin yabancı ve bütün suç hareketleri ile zararın yabancı ülkede meydana geldiği olaylarda Türkiye’nin yargılama yetkisi bulunmayabilir. Bu durumda suçun işlendiği veya failin bulunduğu ülkede başvuru yapılması gerekebilir.

Türk Hukukunda Dolandırıcılığın Cezası

TCK m.157’ye göre hileli davranışlarla bir kimseyi aldatarak onun veya başkasının zararına, failin kendisine ya da üçüncü bir kişiye yarar sağlaması dolandırıcılık suçunu oluşturur. Basit dolandırıcılık bir yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasını gerektirir.

Fiilin;

• bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması,
• banka veya kredi kurumlarının araç hâline getirilmesi,
• ticari faaliyet sırasında işlenmesi,
• tacir veya şirket yöneticisi tarafından gerçekleştirilmesi,
• kamu kurumlarının zararına işlenmesi,
• kişinin kendisini kamu görevlisi ya da banka, sigorta veya kredi kurumu çalışanı olarak tanıtması

gibi hâllerde TCK m.158’deki nitelikli dolandırıcılık hükümleri uygulanabilir. Nitelikli dolandırıcılıkta kural olarak üç yıldan on yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası söz konusudur. Bazı nitelikli hâllerde hapis cezasının alt sınırı dört yıldan ve adli para cezası suçtan elde edilen menfaatin iki katından az olamaz.

Suçun üç veya daha fazla kişi tarafından birlikte işlenmesi ya da bir örgütün faaliyeti kapsamında gerçekleştirilmesi hâlinde ceza ayrıca artırılabilir.

31 Temmuz 2026 tarihinde yürürlüğe giren 7589 sayılı Kanun ile TCK m.158’e eklenen dördüncü fıkra uyarınca dolandırıcılığa iştirak yalnızca banka hesabı, ödeme aracı, kripto varlık hesabı veya bunların kullanılmasını sağlayan bilgi ve araçların başkasına verilmesinden ibaretse, kanundaki şartlar altında cezada yarı oranında indirim uygulanması mümkündür. Bu hüküm, hesabını kullandıran herkesin cezasız kalacağı anlamına gelmemekte; kişinin bilgisi, kastı ve suça katkısının kapsamı ayrıca değerlendirilmektedir.

Yurt Dışına Taşınan Suç Geliri Ayrı Bir Suç Oluşturabilir mi?

Dolandırıcılıkla elde edilen paranın başka ülkeye gönderilmesi her durumda ayrı bir suç oluşturmaz. Ancak para, gayrimeşru kaynağını gizlemek veya yasal bir kaynaktan elde edildiği izlenimini yaratmak amacıyla çeşitli işlemlere tabi tutuluyorsa TCK m.282’de düzenlenen suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçu da gündeme gelebilir.

Aklama fiili şu yöntemlerle gerçekleştirilebilir:

• Paranın çok sayıda hesaba bölünmesi,
• Farklı ülkelerdeki şirketlere sahte fatura karşılığında gönderilmesi,
• Görünürde borç veya yatırım ödemesi yapılması,
• Kripto varlıklara dönüştürülmesi,
• Yabancı taşınmaz veya şirket payı satın alınması,
• Nominee ortak veya yönetici kullanılması,
• Para transferinin ticari faaliyet geliri gibi gösterilmesi,
• Paranın zincirleme transferlerle kaynağından uzaklaştırılması.

TCK m.282, belirli ağırlıktaki bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin yurt dışına çıkarılmasını veya kaynağını gizlemek amacıyla işleme tabi tutulmasını yaptırıma bağlamaktadır. Dolandırıcılık suçunun şartları oluştuğunda suç geliri bakımından aklama soruşturması da yürütülebilir.

Ayrıca sahte sözleşme, fatura, banka belgesi, kimlik veya şirket evrakı kullanılması hâlinde belgede sahtecilik; birden fazla kişinin süreklilik gösteren yapı içinde hareket etmesi hâlinde suç örgütü kurma veya örgüte üye olma suçları da gündeme gelebilir.

Uluslararası Malvarlığı Araştırması Nasıl Başlatılır?

Malvarlığı araştırması, mağdurun tek başına yabancı bankalara veya kamu kurumlarına yazı göndermesiyle yürütülebilecek basit bir özel araştırma değildir. Banka sırrı, kişisel verilerin korunması ve devletlerin egemenlik yetkileri nedeniyle zorlayıcı bilgi ve belge taleplerinin kural olarak savcılık veya mahkeme üzerinden yapılması gerekir.

İlk aşamada Türkiye’de Cumhuriyet başsavcılığına ayrıntılı bir suç duyurusu yapılmalıdır. Başvuruda yalnızca “dolandırıldım” şeklinde genel bir anlatım yeterli değildir. Olayın para ve iletişim zinciri açıkça ortaya konulmalıdır.

Başvuruya mümkün olduğunca şu belgeler eklenmelidir:

• Banka dekontları ve SWIFT belgeleri,
• IBAN, hesap numarası ve alıcı unvanı,
• Kripto cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri,
• E-posta başlık bilgileri,
• Telefon ve WhatsApp yazışmaları,
• İnternet sitesi ve sosyal medya profil bilgileri,
• Kullanıcı adları ve hesap kimlikleri,
• Sahte sözleşme, fatura ve yatırım belgeleri,
• Şirket isimleri ve sicil numaraları,
• Görüşme kayıtları ve ödeme talimatları,
• Olayların tarih sırasını gösteren ayrıntılı kronoloji.

İnternet üzerinden işlenen suçlarda hesap adı, kullanıcı kimliği, bağlantı adresi, tarih ve saat bilgileri açık şekilde gösterilmelidir. Adalet Bakanlığının uygulama açıklamalarında da uluslararası veri taleplerinde e-posta adresleri, profil kimlikleri, tarih-saat bilgileri ve suçun unsurlarının nasıl gerçekleştiğinin ayrıntılı biçimde açıklanması gerektiği belirtilmektedir.

Malvarlığı Araştırmasında “Parayı Takip Etme” Yöntemi

Uluslararası dolandırıcılık soruşturmasında yalnızca failin ismine odaklanılması çoğu zaman sonuç vermez. Fail sahte isim, şirket ve kimlik kullanabilir. Buna karşılık para transferleri belirli finansal izler bırakır.

Araştırmada aşağıdaki zincir takip edilmelidir:

1. İlk Alıcı Hesabın Belirlenmesi

Öncelikle mağdurun parasını gönderdiği ilk banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı belirlenir. Hesap sahibinin kimliği, hesabın açılış belgeleri, IP kayıtları, telefon numarası, hesaba bağlı diğer hesaplar ve para çıkış hareketleri araştırılır.

İlk alıcı hesabın yalnızca “para katırı” olması mümkündür. Bu nedenle araştırma ilk hesapta sonlandırılmamalıdır.

2. Para Çıkışlarının Takibi

Paranın;

• başka bankaya gönderilip gönderilmediği,
• nakit çekilip çekilmediği,
• dövize veya altına çevrilip çevrilmediği,
• kripto borsasına aktarılıp aktarılmadığı,
• şirket hesabına gönderilip gönderilmediği,
• kredi kartı veya sanal POS işlemlerinde kullanılıp kullanılmadığı

belirlenmelidir.

Birden çok ülke üzerinden gerçekleşen zincir transferlerde her ülke için ayrı adli yardımlaşma talebi gerekebilir.

3. Şirket ve Gerçek Faydalanıcı Araştırması

Para bir yabancı şirkete gönderilmişse şirketin yalnızca ticaret sicilindeki ortağına bakılması yeterli değildir. Şirketi nihai olarak kontrol eden gerçek kişi, yani gerçek faydalanıcı belirlenmelidir.

Bu kapsamda;

• şirket kuruluş belgeleri,
• pay sahipliği kayıtları,
• yönetici ve imza yetkilileri,
• banka hesap açılış belgeleri,
• şirketin fiilî faaliyet adresi,
• ilişkili şirketler,
• muhasebe kayıtları,
• ticari faturalar,
• yönetim ve kontrol bağlantıları

araştırılmalıdır.

Şirketin gerçek faaliyeti bulunmaması, yalnızca para kabul edip başka hesaplara aktarması, yöneticilerinin çok sayıda benzer şirkette görev yapması ve ortakların görünürde kişilerden oluşması paravan şirket şüphesini güçlendirebilir.

4. Taşınmaz, Araç ve Menkul Kıymet Araştırması

Suç geliri banka hesabından çıkarılmış olsa bile ortadan kaybolmuş sayılmaz. Para taşınmaza, araca, şirket payına, yatırım fonuna veya başka bir ekonomik değere dönüştürülmüş olabilir.

Bu nedenle yalnızca hesap bakiyesi değil, suç gelirinin dönüştürüldüğü malvarlığı da araştırılmalıdır. TCK m.55 uyarınca suçtan elde edilen maddi menfaatler ile bunların değerlendirilmesi veya dönüştürülmesi sonucu ortaya çıkan ekonomik kazançların müsaderesi mümkündür. Bununla birlikte mağdura iade edilebilen değerlerde mağdurun hakkı öncelikli olarak gözetilir.

5. Kripto Varlık Araştırması

Kripto transferlerinde banka hesabından farklı olarak cüzdan hareketleri blokzincir üzerinde görülebilir. Ancak cüzdanın hangi gerçek kişiye ait olduğunun belirlenmesi için kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki müşteri tanıma kayıtlarına ulaşılması gerekir.

Araştırmada;

• cüzdan adresi,
• işlem kimliği,
• transfer tarihi ve saati,
• kullanılan blokzincir,
• borsaya giriş ve çıkış adresleri,
• kullanıcı hesabı ve kimlik doğrulama kayıtları,
• hesaba erişilen IP ve cihaz bilgileri

tespit edilmelidir.

Kripto varlık başka bir ülkedeki borsaya aktarılmışsa, hesap sahibinin kimliği ve varlıkların dondurulması ilgili ülkeye gönderilecek adli yardımlaşma talebiyle istenebilir.

MASAK’ın Rolü Nedir?

MASAK, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında şüpheli işlem bildirimlerini kabul eder, finansal verileri analiz eder, mali istihbarat üretir ve gerekli görülen analiz sonuçlarını ilgili adli ve idari birimlere iletir. Ayrıca görev alanındaki konularda yabancı ülkelerin mali istihbarat birimleriyle bilgi alışverişinde bulunabilir.

Bankalar, ödeme kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve diğer yükümlüler, malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair şüphe bulunması hâlinde tutar sınırı aranmaksızın MASAK’a şüpheli işlem bildiriminde bulunmakla yükümlüdür.

Ancak mağdurun MASAK’a yaptığı başvuru, tek başına ceza soruşturması veya alacak tahsili işlemi değildir. Malvarlığına el koyma ve delil toplama için savcılık soruşturması ile adli kararların yürütülmesi gerekir.

Yurt Dışındaki Kayıtlar Nasıl İstenir?

Türkiye’deki savcılık veya mahkeme, yabancı ülkedeki banka, şirket, taşınmaz veya internet kayıtlarına doğrudan zorlayıcı biçimde ulaşamaz. Talep, cezai konularda uluslararası adli yardımlaşma yoluyla ilgili devlete iletilir.

6706 sayılı Cezaî Konularda Uluslararası Adlî İş Birliği Kanunu uyarınca Türkiye’deki merkezî makam Adalet Bakanlığıdır. Bu görev Bakanlığın Dış İlişkiler ve Avrupa Birliği Genel Müdürlüğü tarafından yürütülmektedir.

Uluslararası istinabe yoluyla yabancı ülkeden;

• şüpheli ve tanık ifadelerinin alınması,
• banka kayıtlarının temin edilmesi,
• şirket ve muhasebe belgelerinin gönderilmesi,
• kazanç ve malvarlığının tespit edilmesi,
• para hareketlerinin izlenmesi,
• adres ve kimlik araştırması yapılması,
• arama ve el koyma uygulanması,
• elektronik verilerin korunması ve gönderilmesi

istenebilir.

Talebin hukuki dayanağı, Türkiye ile ilgili ülke arasındaki ikili anlaşma, Ceza İşlerinde Karşılıklı Adli Yardım Avrupa Sözleşmesi veya başka bir çok taraflı sözleşme olabilir. Uygulanabilir bir anlaşma bulunmaması hâlinde karşılıklılık ilkesi üzerinden de talepte bulunulabilir.

Acil Dondurma ve El Koyma Nasıl Sağlanır?

Uluslararası dolandırıcılıkta en kritik konu zamandır. Fail, şikâyeti öğrendikten sonra parayı dakikalar içinde başka bir hesaba, kripto cüzdana veya ülkeye aktarabilir.

Bu nedenle suç duyurusunda açıkça;

• mevcut bakiyenin dondurulması,
• hesap hareketlerinin korunması,
• para çıkışlarının engellenmesi,
• ilgili malvarlığına el konulması,
• yabancı ülkeden geçici tedbir istenmesi

talep edilmelidir.

6706 sayılı Kanun kapsamında gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde, esas adli yardımlaşma talebi gönderilmeden önce delillerin korunması amacıyla yabancı devletten geçici tedbir alınması istenebilir.

Türkiye’de ise CMK m.128’in şartları oluştuğunda şüpheli veya sanığa ait;

• taşınmazlara,
• kara, deniz ve hava araçlarına,
• banka ve diğer mali kurumlardaki hesaplara,
• şirket ortaklık paylarına,
• hak ve alacaklara,
• kıymetli evraka,
• kiralık kasa mevcutlarına

el konulabilir. Tedbir için suçun işlendiğine ve malvarlığı değerlerinin suçtan elde edildiğine ilişkin somut delillere dayanan kuvvetli şüphe aranır.

Yurt dışındaki bir malvarlığı bakımından Türk hâkiminin el koyma kararı kendiliğinden yabancı bankayı bağlamaz. Kararın ilgili devlette tanınması veya o ülke hukuku çerçevesinde yeni bir dondurma ya da el koyma kararı verilmesi gerekir.

Adalet Bakanlığı da yurt dışı bağlantılı ekonomik ve mali suçlarda şüphelilerin yabancı ülkelerdeki malvarlıklarının araştırılması, tespiti, el konulması ve müsaderesi için ilgili uluslararası sözleşmeler gösterilerek istinabe talebi hazırlanması gerektiğini belirtmektedir.

Fail Yurt Dışındaysa Nasıl Cezalandırılır?

Failin yurt dışında bulunması hâlinde üç temel ihtimal vardır.

Failin Türkiye’ye İadesi

Şüpheli veya sanık hakkında yakalama kararı çıkarıldıktan sonra bulunduğu ülke biliniyorsa iade talebi hazırlanabilir. Bulunduğu ülke bilinmiyorsa uluslararası aranması amacıyla kırmızı bülten veya difüzyon süreci gündeme gelebilir.

Adalet Bakanlığının açıklamasına göre yurt dışında bulunan şüpheli, sanık veya hükümlülerin Türkiye’ye iadesi 6706 sayılı Kanun, ikili veya çok taraflı anlaşmalar ve gerektiğinde karşılıklılık ilkesi çerçevesinde yürütülür.

Türkiye’nin iade talep edebilmesi için suçun üst sınırının en az bir yıl hapis cezasını gerektirmesi; kesinleşmiş mahkûmiyet bakımından ise hükmedilen hapis cezasının en az dört ay olması gerekir. Dolandırıcılık suçları bu ceza eşiğini genel olarak karşılamaktadır.

İade bakımından çoğunlukla çifte cezalandırılabilirlik aranır. Yani isnat edilen fiilin hem Türkiye’de hem de failin bulunduğu ülkede suç teşkil etmesi gerekir. Bunun yanında siyasi suç istisnası, zamanaşımı, aynı fiilden daha önce yargılanma ve temel hak ihlali riski gibi ret sebepleri değerlendirilebilir.

Failin Bulunduğu Ülkede Yargılanması

İade mümkün değilse soruşturma veya kovuşturmanın yabancı devlete devri gündeme gelebilir. Deliller ilgili ülkeye gönderilerek failin orada yargılanması istenebilir.

Bu yöntem özellikle failin vatandaşı olduğu ülkenin kendi vatandaşını iade etmediği durumlarda önem kazanır.

Türkiye’de Gıyabında Sürecin Yürütülmesi

Türk hukukunda soruşturma işlemleri fail yurt dışında olsa da sürdürülebilir. Ancak savunma hakkı, tebligat, sorgu ve kaçak sanıklara ilişkin kurallar nedeniyle yargılamanın hangi aşamaya kadar devam edebileceği dosyanın durumuna göre belirlenir.

Failin yakalanamaması, malvarlığı araştırması ve koruma tedbirlerinin uygulanmasına her zaman engel değildir.

Paranın Mağdura İadesi Nasıl Sağlanır?

Ceza soruşturmasında amaç yalnızca failin cezalandırılması değildir. Suçtan elde edilen malvarlığının mağdura geri verilmesi de önemlidir.

CMK m.131 uyarınca el konulan eşya veya diğer malvarlığı değerleri suçtan zarar gören mağdura aitse ve bunlara delil olarak artık ihtiyaç bulunmuyorsa mağdura iade edilebilir.

TCK m.55 kapsamında kazanç müsaderesine karar verilebilmesi için maddi menfaatin mağdura iade edilememesi gerekir. Bu nedenle doğrudan mağdura ait olduğu belirlenebilen para bakımından öncelikle iade değerlendirilir; mağdura iade edilemeyen suç kazancı ise müsadere edilebilir.

Bununla birlikte ceza davası her zaman mağdurun bütün zararının tahsilini sağlamaz. Para harcanmış, üçüncü kişilere aktarılmış veya müsadere kapsamına girmeyen malvarlığına dönüşmüş olabilir. Bu durumda ayrıca;

• haksız fiile dayalı tazminat davası,
• sebepsiz zenginleşme davası,
• ihtiyati haciz talebi,
• üçüncü kişilere karşı tasarrufun iptali,
• yabancı ülkede hukuk veya icra takibi

yürütülmesi gerekebilir.

Ceza soruşturması ile özel hukuk yolları birbirinin alternatifi değil, çoğu zaman birbirini tamamlayan süreçlerdir.

En Sık Yapılan Hatalar

Uluslararası dolandırıcılık dosyalarında hak kaybına yol açan başlıca hatalar şunlardır:

• Banka ve savcılık başvurusunun geciktirilmesi,
• Yalnızca failin telefon numarasının bildirilmesi,
• SWIFT ve aracı banka bilgilerinin alınmaması,
• İnternet içeriklerinin tarih ve saat bilgisiyle korunmaması,
• Kripto işlem kimliklerinin kaydedilmemesi,
• Paranın ilk gönderildiği hesabın gerçek fail olduğunun varsayılması,
• Yabancı şirketin yalnızca sicildeki ortağıyla yetinilmesi,
• Adli yardımlaşma talebinin genel ve belirsiz hazırlanması,
• Hangi malvarlığına neden el konulacağının açıklanmaması,
• Ceza davasının paranın kendiliğinden tahsilini sağlayacağının düşünülmesi.

Özellikle “şüphelinin bütün banka hesapları ve malvarlığı araştırılsın” şeklindeki soyut talepler yabancı makamlarca ölçüsüz veya yeterince gerekçelendirilmemiş görülebilir. Hesap numarası, banka adı, işlem tarihi, şirket bağlantısı ve istenen tedbir açık biçimde gösterilmelidir.

Sonuç

Dolandırıcılık suçunun yurt dışına taşınması, fiili hukuka uygun hâle getirmez. Fail başka ülkede bulunsa, para yabancı banka hesabına gönderilse veya suç geliri şirket ve kripto varlıklar üzerinden gizlense dahi ceza soruşturması yürütülebilir.

Ancak sınır aşan dolandırıcılıkta etkili sonuç için birbirine paralel dört süreç yürütülmelidir:

1. Suçun ve Türkiye’nin yargılama yetkisinin belirlenmesi,
2. Fail ve suç ortaklarının tespiti,
3. Paranın izlenmesi ve malvarlığının dondurulması,
4. Failin iadesi, yabancı ülkede yargılanması veya kovuşturmanın devri.

Uluslararası malvarlığı araştırmasında temel yöntem “şirket veya kişi ismini aramak” değil, paranın hareketini başlangıçtan son noktaya kadar takip etmektir. Banka hesapları, aracı bankalar, ödeme kuruluşları, kripto borsaları, şirket sicilleri, gerçek faydalanıcı kayıtları, taşınmazlar ve yatırım araçları birlikte değerlendirilmelidir.

Failin cezalandırılması ile mağdurun parasını geri alması aynı sonuç değildir. Ceza mahkûmiyeti verilmesine rağmen suç geliri zamanında dondurulmamışsa tahsilat mümkün olmayabilir. Bu nedenle uluslararası dolandırıcılık dosyalarında en değerli hukuki müdahale, çoğu zaman soruşturmanın ilk günlerinde alınacak hesap dondurma, el koyma ve delil koruma tedbirleridir.