Online Bahis Siteleri ve TCK Ekonomik Suçları

1. Giriş: Dijitalleşme, Online Bahis ve Ekonomik Suç Perspektifi

Son yıllarda internet erişiminin ve mobil cihaz kullanımının artması, bahis ve şans oyunlarının dijital ortama taşınmasını hızlandırmıştır. Bu süreçte, devlet güvencesi altında ve lisanslı biçimde yürütülen yasal bahis platformlarının yanında, özellikle yurtdışı merkezli ve Türkiye’de yetkisiz şekilde faaliyet gösteren çok sayıda online bahis sitesi ortaya çıkmıştır.

Bu sitelerin büyük kısmı, 7258 sayılı Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun ve Türk Ceza Kanunu (TCK) başta olmak üzere, vergi ve mali mevzuata aykırı şekilde çalışmakta; sadece kaçak bahis suçu ile sınırlı kalmayan, aynı zamanda kara para aklama, suç örgütü, nitelikli dolandırıcılık, bilişim suçları, vergi ve mali disiplin suçları gibi geniş bir “ekonomik suçlar” yelpazesini tetiklemektedir.

Bu makalede;

• Online bahis sitelerinin hukuki rejimi,

• TCK bakımından ekonomik suç niteliği,

• Aklama, örgüt, bilişim suçları ve nitelikli dolandırıcılık boyutu,

• Soruşturma ve kovuşturma aşamasında delillendirme sorunları,

• Uygulama ve Yargıtay içtihatlarının genel eğilimleri,

• Bankalar, ödeme kuruluşları ve bireyler için uyumluluk (compliance) bakımından riskler

detaylı olarak ele alınacak; özellikle uygulamaya yönelik değerlendirmelere ağırlık verilecektir.

---

2. Türkiye’de Online Bahis ve Hukuki Çerçeve

2.1. Yasal ve Yasa Dışı Online Bahis Ayrımı

Türkiye’de spor müsabakalarına ilişkin bahis ve şans oyunları, temel olarak:

• 7258 sayılı Kanun,

• İlgili yönetmelikler ve ikincil düzenlemeler,

• Lisanslandırma, yetki ve denetim süreçleri

çerçevesinde, devlet kontrolü altında yürütülür. Bu rejimin mantığı, kamu gelirini artırmak, oyuncuyu korumak ve bahis faaliyetlerini kayıtlı ekonomi içinde tutmak üzerine kuruludur.

Bu nedenle, Türkiye’de online ortamda bahis ve şans oyunu düzenleme yetkisi, kanun gereği belirli kamu kurumları ve bunların yetkilendirdiği özel şirketlerle sınırlıdır. Bu çerçevenin dışında,

• Türkiye’den erişime açık,

• Herhangi bir Türk lisansına tabi olmayan,

• Çoğu zaman yurtdışı merkezli, offshore yapılara bağlı

online bahis siteleri hukuken “yasa dışı bahis” kapsamına girmektedir.

2.2. 7258 sayılı Kanun Kapsamındaki Suç ve Kabahatler

7258 sayılı Kanun’da;

• Yasa dışı bahis oynatan,

• Bahis oynanmasına yer veya imkan sağlayan,

• Yasa dışı bahis için reklam ve tanıtım yapan,

• Yasa dışı bahis faaliyetlerine para transferine aracılık eden,

gerçek ve tüzel kişiler bakımından hem cezai yaptırımlar (hapis ve adli para cezaları) hem de idari yaptırımlar öngörülmüştür.

Bahis “oyuncusu” konumundaki kişilere ilişkin yaptırımlar ise çoğu zaman idari nitelikte para cezası şeklinde düzenlenmekte; buna karşılık siteleri organize eden, finansal akışı sağlayan, reklam ve organizasyon ağını işleten kişiler ağır yaptırımlarla karşılaşmaktadır.

Bu noktada 7258 sayılı Kanun, bir “özel ceza kanunu” gibi işlev görmekte; ancak suçtan elde edilen gelirlerin aklanması, örgütlü yapıların kurulması, bilişim sistemlerinin kullanılması ve dolandırıcılık gibi hususlarda TCK devreye girmekte, online bahis dosyaları adeta bir “çok suçlu dosya” görüntüsü kazanmaktadır.

---

3. Online Bahis Faaliyetleri ile İlişkili Temel Suç Tipleri

Online bahis dosyalarında, 7258 sayılı Kanun’a ek olarak özellikle aşağıdaki suç tipleriyle karşılaşılmaktadır:

• TCK m. 282 – Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama,

• TCK m. 220 – Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma,

• TCK m. 244, 245 – Bilişim Sistemlerine Karşı Suçlar ve Banka/Kredi Kartlarının Kötüye Kullanılması,

• TCK m. 158 – Nitelikli Dolandırıcılık (bilişim sistemleri, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması),

• TCK m. 228 – Kumar Oynanması İçin Yer ve İmkan Sağlama (bazı dosyalarda yardımcı nitelikte tartışılmakta),

• Vergi Usul Kanunu kapsamında vergi kaçakçılığı ve sahte belge suçları (ekonomik suç olarak).

Bu suçlar çoğunlukla birbirine bağlı ve zincirleme şekilde ortaya çıkar; örneğin yasa dışı bahis faaliyetinden elde edilen gelirler, başka suçların hem öncülü hem de sonucu haline gelebilir.

---

4. Ekonomik Suç Kavramı ve Online Bahis

4.1. Ekonomik Suçun Doktrindeki Yeri

Doktrinde “ekonomik suç”; doğrudan doğruya malvarlığına, finansal sisteme, piyasa düzenine veya kamu ekonomisine yönelen, çoğu zaman karmaşık, örgütlü ve çok aktörlü suç tipleri için kullanılan üst bir kavramdır.

Bu çerçevede ekonomik suçların özellikleri kısaca:

• Yüksek haksız kazanç potansiyeli,

• Karmaşık mali ve hukuki yapılar üzerinden yürütülmesi,

• Bazen tüzel kişiler ve paravan şirketler aracılığıyla işlenmesi,

• Kayıt dışı ekonomiyi büyütmesi,

• Vergi kaybına ve kamu gelirlerinde ciddi azalmaya yol açması,

• Delillendirilmesinde çoğunlukla mali ve bilişim incelemelerine ihtiyaç duyulması

şeklinde özetlenebilir.

4.2. Online Bahis ve Ekonomik Suçların Kesişimi

Yasa dışı online bahis siteleri:

• Genellikle yurtdışı merkezli veya offshore şirketler üzerinden,

• Kripto paralar, elektronik ödeme sistemleri, dijital cüzdanlar, ön ödemeli kartlar gibi modern finansal araçlarla,

• Çok sayıda “hesap kiralama”, “havale evleri”, “bayi ağı” ve benzeri organizasyonlar ile

faaliyet göstermektedir.

Bu nedenle yasa dışı bahis, yalnızca spor müsabakaları veya şans oyunlarının izinsiz düzenlenmesi olarak kalmamakta; aklama, örgütlü suç, dolandırıcılık ve vergi suçları ile iç içe geçerek tam bir ekonomik suç kompleksi haline dönüşmektedir.

---

5. Fail Profilleri ve Tipik Uygulama Senaryoları

5.1. Site Kurucuları, Yöneticiler ve “Bayi”ler

Online bahis organizasyonlarında hiyerarşik bir yapı görmek yaygındır:

• En üstte, siteyi kuran ve yöneten asıl organizatörler,

• Türkiye’de yerel düzeyde, oyuncuları sisteme çeken “bayi” veya “alt bayi”ler,

• Reklam ve tanıtım faaliyetlerini yürüten sosyal medya ve influencer ağları,

• Para transferlerinde kullanılan “hesap sahipleri”, “havale-eft aracısı kişiler”,

• Muhasebe ve operasyonel işleri yöneten lojistik aktörler

bulunur.

Bu organizasyonun tamamı, çoğunlukla TCK m. 220 kapsamında suç örgütü olarak değerlendirilme potansiyeli taşır.

5.2. Hesap Sahipleri ve “Kiralık Hesap” Sorunu

Uygulamada sıkça rastlanan bir model; kendi banka hesabını, IBAN’ını veya kredi kartını yasa dışı bahis organizasyonuna kullandıran kişilerdir. Bu kişiler bazen:

• “Banka hesabımı kullan, bana aylık sabit ücret ver”

• “Hesabımdan giren çıkan paradan küçük bir komisyon alırım”

anlayışı ile hareket ederler.

Ancak bu kişiler, çoğu zaman paranın kaynağını bile bile veya en azından ağır ihmal düzeyinde öngörerek, yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasına, taşınmasına ve dağıtılmasına aracılık ettikleri için aklama ve örgüt suçlarına ortak olma riski ile karşı karşıyadır.

5.3. Oyuncuların Konumu

Oyuncu konumundaki kişiler açısından:

• Bahis oynayan kişinin, çoğu zaman 7258 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırıma tabi olduğu;

• Ancak örgüt yapısı içinde yer alan, para toplama veya dağıtma fonksiyonu gören, komisyon alan kişilerin cezai sorumluluğunun ağırlaştığı;

• Bazı dosyalarda oyuncu gibi görünen kişilerin, fiilen “bayi” veya “kolektör” sıfatıyla hareket ettiği

görülmektedir. Bu nedenle, her somut olayda rol ve fonksiyonun dikkatle tespiti gerekir.

---

6. TCK Ekonomik Suçları Çerçevesinde Online Bahis Faaliyetleri

6.1. TCK m. 282 – Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama

Yasa dışı online bahis faaliyetlerinden elde edilen gelirler, öncül suç olarak 7258 sayılı Kanun’daki suçlara dayanır. Bu suçlardan elde edilen kazançlar, genellikle:

• Farklı hesaplar arasındaki çok sayıda hızlı havale/eft hareketiyle,

• “Havale evleri” veya “kolektör” sistemiyle,

• Fiziksel nakit çekimi, döviz büroları, altın alımları,

• Kripto varlıklara dönüştürme, offshore hesaplara transfer gibi yöntemlerle

finansal sistem içinde eritilmeye çalışılır.

Bu süreç, TCK m. 282 anlamında “aklama” fiilini oluşturabilir. Özellikle:

• Paranın kaynağını gizlemeye,

• Paranın izini sürmeyi zorlaştırmaya,

• Geliri yasal ekonomik faaliyete dönüştürmeye yönelik her türlü işlem,

aklama suçunun hareket unsurları kapsamında değerlendirilir.

Yasa dışı bahis dosyalarında, adli makamlar genellikle banka kayıtları, MASAK analiz raporları, iletişim tespitleri, dijital log kayıtları üzerinden haksız kazanç akışını ortaya koymaya çalışmaktadır.

6.2. TCK m. 220 – Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma

Online bahis organizasyonlarının büyük bölümü:

• Belirli bir süreklilik,

• Görev paylaşımı ve hiyerarşi,

• Çok sayıda fail,

• Tek bir suç değil, birden fazla suçu işleme amacı

taşımaktadır.

Bu unsurlar bir araya geldiğinde, yapı TCK m. 220 anlamında suç örgütü olarak nitelendirilebilir. Örgüt tespiti, çoğu zaman:

• Fail sayısı,

• Aralarındaki koordinasyon,

• Paranın merkezi bir yapı tarafından yönetilmesi,

• Sitenin teknik ve mali altyapısının büyüklüğü,

gibi kriterler üzerinden yapılır. Örgüt suçunun kabulü, gerek ceza miktarını artırması, gerekse örgütlü suçlara özgü soruşturma tedbirlerini (iletişimin dinlenmesi, gizli soruşturmacı, teknik takip vb.) meşrulaştırması bakımından önemlidir.

6.3. Bilişim Suçları ve Banka/Kredi Kartlarının Kötüye Kullanılması

Online bahis siteleri, teknik olarak bilişim sistemleri üzerinden çalıştığı için;

• Bazı dosyalarda TCK m. 244 – Bilişim sistemine zarar verme,

• Özellikle, başkasına ait kart ve hesapların izinsiz kullanıldığı durumlarda TCK m. 245 – Banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması

gündeme gelebilir.

Örneğin, oyuncunun hesabına para yatırma bahanesiyle kart bilgilerini ele geçirip, bu kart üzerinden izinsiz harcama yapan veya farklı hesaplara para aktaran kişiler, artık sadece yasa dışı bahis değil, kart dolandırıcılığı ve bilişim suçlarından da sorumludur.

Benzer şekilde; “sahte bahis siteleri” üzerinden, hiç gerçek bahis hizmeti sunulmadan sadece para toplamak suretiyle hareket eden yapılar, TCK m. 158 kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturur.

6.4. TCK m. 158 – Nitelikli Dolandırıcılık

Nitelikli dolandırıcılık bakımından özellikle şu alt bentler önem kazanır:

• Bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması,

• Banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması,

hallerinde cezanın artırılması söz konusudur.

Sahte veya gerçekte hizmet sunmayan bahis sitelerinde, “kazandığınız kupon” adı altında gerçekte hiçbir ödeme yapmayan ya da sistemde oluşturulan sanal bakiyeyi çekmeye izin vermeyen yapılar, nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilir.

Burada mağdurun “kazanç elde etme arzusu” sömürülmekte, gerçekte var olmayan kuponlar veya aşırı yüksek oranlarla aldatma gerçekleştirilmekte, ödül vaadi ile maddi menfaat temin edilmektedir.

---

7. Soruşturma ve Kovuşturma Sürecinde Delillendirme ve İspat Sorunları

7.1. Dijital Deliller ve Log Kayıtları

Online bahis dosyalarında en kritik mesele, dijital delillerin elde edilmesi, korunması ve değerlendirilmesidir. Uygulamada:

• Sunucu kayıtları,

• IP ve log verileri,

• Alan adı (domain) kayıtları,

• Hosting ve servis sağlayıcı bilgileri,

• Sosyal medya hesapları, mesajlaşma uygulamaları (WhatsApp, Telegram vb.) yazışmaları

önemli delil kaynaklarıdır.

Ancak bu verilerin büyük kısmı yurtdışı servislere ait olduğundan, delillerin zamanında ve hukuka uygun şekilde temini için çoğu zaman uluslararası adli yardımlaşma mekanizmalarına başvurulması gerekir. Bu süreç, soruşturmanın uzamasına yol açabilmektedir.

7.2. Banka Kayıtları, MASAK Raporları ve Mali Analiz

Ekonomik suç niteliği nedeniyle, banka kayıtları ve MASAK analiz raporları online bahis dosyalarında belirleyici rol oynar. Soruşturma makamları:

• Şüpheli hesap hareketlerini,

• Kısa sürede çok sayıda ve birbirine benzer havale/eft giriş ve çıkışlarını,

• Belirli hesapların birçok farklı kişi adına yatırılan bahis paralarının toplama ve dağıtım noktası olarak kullanılmasını,

• Kripto para borsalarına yönelen olağan dışı transferleri

inceleyerek, haksız kazancın kaynağı ve akışını ortaya koymaya çalışır.

Bu kapsamda, mali müşavirler, bilirkişiler, MASAK uzmanları gibi teknik uzmanlık gerektiren alanlarda iş birliği büyük önem taşır.

7.3. El Koyma, Bloke ve Müsadere

Online bahis ve ilişkili ekonomik suçlarda, suçtan elde edildiği değerlendirilen:

• Banka hesaplarındaki bakiyelere,

• Kripto varlıklara (erişilebildiği ölçüde),

• Taşınır ve taşınmaz malvarlığına,

• Araç, nakit, değerli maden ve benzeri malvarlığı değerlerine

el koyma ve müsadere tedbirleri uygulanmaktadır.

Bu süreçte:

• TCK m. 54–55 genel müsadere hükümleri,

• 7258 sayılı Kanun’un özel düzenlemeleri,

• Ceza Muhakemesi Kanunu’nun el koyma, malvarlığına tedbir ve adli kontrol hükümleri

birlikte değerlendirilir.

Özellikle üçüncü kişilere ait görünen malvarlığı değerlerinde, “iyi niyetli üçüncü kişi” savunmaları ve malvarlığının suçtan elde edilip edilmediği meselesi, uygulamada yoğun tartışma konusudur.

---

8. Uygulamada Yargıtay ve BAM Yaklaşımı (Genel Çizgiler)

Yargıtay ve Bölge Adliye Mahkemelerinin kararlarında öne çıkan bazı genel ilkeler şu şekilde özetlenebilir:

• Rol ve fonksiyon ayrımı:
  Yargıtay, oyuncu, hesap sahibi, bayi, organizatör gibi aktörler arasında somut olayın özelliklerine göre ayrım yapmakta; her birinin kastı, kazanç oranı ve organizasyon içindeki yeri dikkate alınarak nitelendirme yapmaktadır.

• Örgüt yapısının ispatında objektif kriterler:
  Örgüt suçunun kabulünde, fail sayısı tek başına yeterli görülmemekte; süreklilik, hiyerarşi, koordinasyon, talimat zinciri gibi unsurlar somut delillerle ortaya konulmaya çalışılmaktadır.

• Aklama suçunda öncül suçun tespiti:
  Yasa dışı bahis gelirinin, 7258 sayılı Kanun kapsamında suçtan kaynaklanan malvarlığı değeri olduğu kabul edildiğinde; bu gelirin finansal sistemde izinin kaybettirilmesine yönelik karmaşık işlem zincirleri aklama suçu kapsamında değerlendirilmektedir.

• Bankacılık ve ödeme sistemlerinin sorumluluğu:
  Bankaların ve ödeme kuruluşlarının, olağan dışı yoğun hesaba para giriş/çıkışlarını ve şüpheli işlem modellerini görüp görmemesi; MASAK mevzuatına uygun olarak “şüpheli işlem bildirimi” yapıp yapmaması, bazı dosyalarda idari ve hukuki sorumluluk tartışmalarını da beraberinde getirmektedir.

Bu noktada, içtihatların oldukça dinamiktir; dijitalleşme arttıkça, Yargıtay ve BAM’lar da yeni suç tipleri ve yöntemlere uyum sağlayan bir yorum geliştirme eğilimindedir.

---

9. Bankalar, Ödeme Kuruluşları ve Bireyler Açısından Uyumluluk (Compliance) ve Önleyici Hukuk

9.1. Finansal Kuruluşların Yükümlülükleri

Bankalar, elektronik para kuruluşları, ödeme kuruluşları ve kripto borsaları, yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında sıklıkla araç olarak kullanıldıkları için;

• Müşterini tanı (KYC) yükümlülüğü,

• Şüpheli işlem bildirimi (SAR),

• Kimlik tespiti yapma ve kayıt tutma,

• Olağan dışı ve yüksek hacimli işlemlerde geliştirilmiş inceleme

gibi AML (anti-money laundering) ve MASAK mevzuatından doğan yükümlülüklere sahiptir.

Bu yükümlülüklere aykırılık, kimi durumlarda idari yaptırımlar yanında, ağır ihmal veya kast düzeyinde ise cezai sorumluluk tartışmalarını da gündeme getirebilir.

9.2. Şirketler ve Bireyler Açısından Riskler

Yasa dışı bahis sitelerine, farkında olarak veya yeterli dikkat ve özeni göstermeksizin:

• Banka hesabını,

• Kredi kartını,

• Şirket hesabını,

• Online cüzdanını

kullandıran kişiler, “ben sadece hesabımı verdim, ne yaptıklarını bilmiyordum” savunmasıyla sorumluluktan kurtulamayabilirler. Özellikle:

• Hesaptan giren çıkan paranın normal ekonomik faaliyetle uyumsuz yüksek tutarlarda olması,

• Kısa sürede çok sayıda kişiden küçük tutarlı ama yoğun para giriş–çıkışı olması,

• Paranın önemli kısmının nakit çekilmesi, kriptoya dönüştürülmesi veya başka hesaplara aktarılması,

gibi hususlar, kişinin suçtan kaynaklı bir para akışına bile bile veya en azından öngörerek aracılık ettiği yönünde güçlü karine oluşturabilir.

Bu sebeple, gerek bireylerin, gerek şirket sahiplerinin, kendi hesaplarını “komisyon karşılığı” başkalarına kullandırmama, çalışanlarının da bu tür faaliyetlere karışmaması için iç denetim ve eğitim mekanizmaları geliştirmesi gerekmektedir.

9.3. Önleyici Hukuk Perspektifi

Önleyici hukuk bakımından:

• İş sözleşmelerine yasa dışı bahis ve benzeri suçlarla ilgili disiplin hükümleri konulması,

• Şirket içi etik kodlar ve uyumluluk politikaları hazırlanması,

• Banka ve finansal kuruluşların çalışanlarına AML eğitimi vermesi,

• Bireylerin sosyal çevresinde “kolay para kazanma” vaatleriyle gelen hesap kiralama, IBAN kullandırma tekliflerine karşı hukuki bilinçle yaklaşması,

hayati önem taşır. Bu tedbirler, hem suçla mücadelede etkinliği artırmakta, hem de ileride ortaya çıkabilecek bir ceza soruşturmasında “biz gerekli özeni gösterdik” savunusunun somut dayanağını oluşturmaktadır.

---

10. Sonuç: Online Bahis Siteleri, TCK ve Ekonomik Suçlarla Mücadelede Denge İhtiyacı

Online bahis siteleri, yalnızca spor karşılaşmalarına yönelik bir eğlence faaliyeti değil; kayıt dışı ekonomiyi büyüten, kamu gelirlerini azaltan, suç örgütlerini besleyen ve finansal sistemin güvenliğini tehdit eden çok boyutlu bir ekonomik suç alanı haline gelmiştir.

Türkiye’de 7258 sayılı Kanun ile TCK’nın aklama, örgüt, dolandırıcılık ve bilişim suçlarına ilişkin hükümleri birlikte değerlendirildiğinde:

• Yasa dışı online bahis sitelerini organize edenler ve finansal akışı yönetenler için oldukça ağır cezai yaptırımlar söz konusudur.

• Yalnızca “oyuncu” konumunda olanlar bakımından çoğunlukla idari nitelikli yaptırımlar öngörülmüş olsa da, oyuncu ile organizatör arasındaki sınır uygulamada sıkça tartışma konusu olmaktadır.

• Bankalar, ödeme kuruluşları, kripto borsaları ve şirketler açısından AML ve MASAK yükümlülüklerinin titizlikle yerine getirilmesi, hem idari hem cezai sorumluluktan kaçınmak için zorunlu hale gelmiştir.

• Bireylerin, kısa yoldan ve kolay yoldan kazanç vaat eden “hesap kiralama”, “komisyon karşılığı IBAN kullandırma” gibi tekliflere karşı hukuki bilinç düzeyinin yükseltilmesi, suçla mücadelede en az cezai yaptırımlar kadar önemlidir.

Sonuç olarak, online bahis siteleri ve TCK ekonomik suçları, yalnızca ceza yargılamasının konusu değil, aynı zamanda finansal sektör, vergi idaresi, bilişim teknolojileri ve uluslararası iş birliğini kapsayan geniş bir alanın sorunudur.