加密货币诈骗的法律程序：受害者应该怎么做？

什么是加密货币诈骗？

加密货币诈骗是一种财产犯罪，指通过欺骗手段非法获取受害者的数字资产，例如被虚假的投资承诺诱骗进行加密货币转账、通过虚假交易所或钱包应用程序获取资产，或非法访问受害者的加密货币账户。与传统诈骗不同，此类犯罪通常通过信息系统、社交媒体账户、即时通讯应用程序、虚假网站、加密货币交易所和区块链转账等渠道实施。.

实践中最常见的诈骗手段包括：承诺高回报的投资、建立虚假的加密货币交易所、以“投资顾问”的名义募集资金、通过恋爱关系或信任进行投资、虚假的空投和预售项目、通过钓鱼链接窃取钱包信息、虚假的移动应用程序，以及诸如“你需要支付税款/佣金/激活费才能提现”之类的二级诈骗。.

因此，加密货币欺诈不仅仅是一个技术问题，而是一个涉及刑法、信息技术法、银行法、资本市场法、数据保护法和赔偿法的多方面法律程序。.

加密货币欺诈构成哪些罪行？

在加密货币诈骗案件中，主要罪行通常是 加重诈骗罪。根据土耳其刑法，利用信息系统、银行或信贷机构实施的诈骗行为比普通诈骗行为受到更严厉的处罚。由于加密货币转账是通过互联网、移动应用程序、数字钱包、银行账户或加密货币资产服务提供商进行的，因此许多案件都适用土耳其刑法第158条的规定。

根据事件的具体情况，以下罪行也可能被考虑在内：

未经授权访问信息系统： 如果有人未经授权访问受害者的加密货币交易所账户、电子邮件地址、社交媒体账户或数字钱包，则根据土耳其刑法典第 243 条，可认定其构成未经授权访问信息系统的犯罪。

阻止、扰乱、破坏或更改系统： 如果犯罪者更改了受害者的账户安全信息、控制了账户、更改了密码或移除了对钱包的访问权限，则《土耳其刑法典》第 244 条可能适用。

滥用银行卡或信用卡： 如果受害者的卡信息被用于购买加密货币，或者通过其银行账户进行非法交易，则可根据土耳其刑法典第 245 条进行评估。

非法获取或传播个人数据： 如果获取了身份信息、护照详细信息、银行信息、电话号码、电子邮件地址、钱包地址或账户验证信息，则《土耳其刑法典》第 136 条及后续条款可能适用。

犯罪组织和洗钱： 对于集体运作、从众多受害者处募集资金并通过各种银行账户和加密货币钱包流通资金的组织，还可以根据《土耳其刑法典》第 220 条和第 282 条进行调查。

当前加密资产监管对流程的影响

在土耳其，第7518号法律对加密资产领域引入了一项重要的监管规定；加密资产服务提供商被纳入资本市场委员会（SPK）的监管范围。根据SPK的声明，在特定条件下，加密资产的买卖、交易、转移和托管服务，以及私钥的存储和管理等活动均属于该法律的管辖范围。.

2025 年 3 月 13 日生效的资本市场委员会 (SPK) 公告对加密资产服务提供商的设立、开始运营、暂停运营、内部审计、内部控制、风险管理、信息系统、文件登记系统、资本充足率、交易环境、托管和转让交易制定了二级规定。.

这些规定对受害者至关重要，因为在法律诉讼中，可以调查加密资产服务提供商是否核实客户身份、是否保存交易记录、是否履行报告可疑交易的义务，以及是否在转移和存储过程中尽到应有的谨慎义务。马来西亚金融犯罪调查局（MASAK）发布的指南也指出，加密资产服务提供商负有客户身份识别、报告可疑交易、提供信息和文件、持续提供信息以及维护和展示数据等义务。.

受害者在初期阶段应该怎么做？

加密货币诈骗受害者最常犯的错误是惊慌失措，在收集证据之前就删除信息、删除与骗子的对话记录或关闭账户。然而，加密货币诈骗案件能否成功，关键在于最初几个小时内采取正确的行动。.

首先，所有证据都必须保存。WhatsApp、Telegram、Instagram、X、Discord、电子邮件往来记录、电话号码、用户名、网站链接、银行对账单、加密货币转账哈希值、钱包地址、交易所交易记录、充值和提现截图、伪造的合同以及付款请求都必须保存。.

其次，必须详细记录转账的加密货币钱包地址、交易ID/哈希值、转账日期和时间、发送的币种/代币类型和数量。区块链上的交易记录不会被删除；但是，如果由于资金快速转移到不同钱包而导致延迟，实际到账的可能性可能会降低。.

第三，如果款项是通过银行转账汇出的，则必须提供相关银行账户的IBAN信息、账户持有人姓名、交易明细和交易时间。务必向银行提交书面申请，索取可疑交易报告，并要求冻结/调查收款账户。.

第四，应向检察机关提起刑事诉讼，并请求立即收集数字证据，包括签发银行账户、加密货币平台账户、电话线路、IP记录和相关平台的搜查令。.

起诉程序是如何运作的？

接到有关加密货币诈骗的刑事投诉后，检察院将展开调查。为了有效开展调查，投诉必须清晰详尽地描述事件经过。投诉应明确说明日期和说服受害人的人员联系方式、受害人汇款或汇入的账户、诈骗承诺的性质，以及受害人如何被阻止提取款项。.

可以向检察官办公室提出以下请求：

• 查明汇款汇入的银行账户，
• 索取账户对账单
• 请求调取账户持有人和取款人的监控录像。
• 撰写一份致加密资产服务提供商的备忘录，
• 检查钱包地址和交易哈希记录，
• 获取IP日志记录，
• 调查电话和通讯记录
• 嫌疑人被传唤问话，
• 诸如资产扣押、账户暂停或冻结等措施
• 获取 MASAK 报告。
• 请求网络犯罪部门进行技术审查。.

尤其是在作案者身份尚未确定的情况下，申请中可以提及“嫌疑人”。这是因为在许多加密货币诈骗案件中，实际作案者在初期阶段身份不明；作案者的身份是通过银行账户、电话号码、IP地址、加密货币交易所会员资格、KYC验证和数字痕迹来确定的。.

没收加密资产和暂停账户

在加密货币诈骗中，受害者最关心的问题是追回损失的资金。刑事调查不仅要惩罚犯罪分子，还要查明通过犯罪获得的资产，并尽可能将其归还给受害者。.

根据现行《刑事诉讼法》第128条和第128/A条的规定，对银行、支付服务提供商和加密货币服务提供商持有的资产采取扣押、冻结或暂停措施的重要性日益凸显。对2025年12月25日生效的第128/A条的评估表明，该条款为快速干预涉及银行、支付服务提供商和加密货币服务提供商的、通过信息系统实施的某些犯罪活动提供了可能。.

因此，刑事诉讼不应只要求“惩罚嫌疑人”，还应明确要求查明通过犯罪获得的资产，查封加密货币钱包和交易所账户，暂停账户，向相关平台发出紧急搜查令，并防止洗钱。.

法律案件和赔偿流程

刑事调查旨在惩罚犯罪者；然而，受害人的钱款并非总能在刑事案件中自动返还。因此，根据具体情况，可能需要提起单独的民事诉讼。.

如果犯罪者的身份已知，则可根据侵权法条款提起物质损害赔偿诉讼。受害人可索赔的金额包括：诉讼时损失的加密货币价值、支付时的价值、转移的法定货币金额、利息、诉讼费用，以及必要时的精神损害赔偿。如果欺诈行为是通过平台、公司、投资咨询服务或合同关系发生的，则可综合考虑违约、侵权、不当得利和消费者权益保护法的相关条款。.

如果加密货币交易所、支付机构、银行或中介平台涉嫌存在过失，则应调查其责任。例如，未经身份验证而开设账户、未能报告可疑交易、未能阻止异常转账以及在出现安全漏洞或账户被盗用时未能采取必要预防措施，都可能导致这些机构承担法律责任。.

收集证据时需要考虑的要点

在加密货币诈骗案件中，证据具有技术性。仅仅声称“我被骗了”是不够的。为了使法律程序有效进行，证据必须在案件档案中系统地呈现。.

受害人必须提供的主要证据如下：

• 加密货币转账哈希/交易ID信息
• 发送方和接收方的钱包地址
• 银行对账单
• 加密货币交易历史记录
• 账户开立和验证记录，
• 与嫌疑人的所有通信记录，
• 录音和通话截图，
• 虚假网站链接
• 域名和社交媒体账户信息，
• 包含投资承诺的文件，
• 截图显示提现请求被阻止。
• 关于追加付款、税款或佣金请求的信函。.

这些证据应妥善保存，并尽可能保留日期和时间信息；切勿忽略屏幕截图；同时，还应向相关平台索取官方记录。必要时，公证文件、专家报告或技术专家鉴定也可作为佐证。.

加密货币欺诈案件的诉讼时效

诉讼时效因涉嫌犯罪的性质而异。例如，普通诈骗、加重诈骗、网络犯罪、窃取个人数据或洗钱等犯罪行为可能适用不同的诉讼时效。然而，在加密货币诈骗案件中，必须立即提起诉讼。这是因为，尽管资产在区块链上可追踪，但它们仍可能被转移到不同的钱包、去中心化交易所或境外平台。.

因此，受害者抱着“反正交易记录都在区块链上”的想法等待是错误的。在法律程序中，速度、证据质量以及传票申请的正确性往往直接影响案件结果。.

加密货币诈骗受害者的结局

对于加密货币诈骗的受害者而言，法律程序应是多方面的。首先，应保存证据；其次，应向检察机关提交全面的刑事诉状；再次，应申请搜查令以获取银行和加密货币平台的记录；再次，应冻结或暂停可疑账户；最后，应请求马来西亚金融犯罪调查局（MASAK）和网络犯罪部门进行技术调查。.

当确定了犯罪者的身份或资产后，仅仅提起刑事诉讼是不够的；还应考虑金钱赔偿、临时扣押、临时措施、不当得利以及侵权法等相关规定。加密货币诈骗案件的成功取决于技术知识和法律策略的结合运用。因此，受害者必须以证据为依据，迅速且专业地推进整个诉讼程序。.

常见问题解答

遭遇加密货币诈骗后，我能追回我的钱吗？

追回资金取决于转账平台、能否识别出犯罪者、资产是否仍在中心化交易所，以及采取法律行动的速度。如果迅速提出申请，可能会采取诸如冻结、暂停或查封银行账户、支付机构或加密货币平台账户等措施。.

如果只有钱包地址，是否可以提出投诉？

是的。即使犯罪嫌疑人的姓名不明，也可以使用钱包地址、交易ID/哈希信息、通信记录和支付记录向检察机关提起刑事诉讼。调查过程中，会通过银行、加密货币交易所、IP地址、电话号码和KYC记录来核实嫌疑人的身份。.

加密货币欺诈案件由哪个法院审理？

调查工作由检察机关负责。根据犯罪性质，案件可能由初审刑事法院或高等刑事法院审理。对于需要处以重刑的犯罪，例如严重诈骗罪，通常由高等刑事法院管辖。.

如果诈骗者身在国外，该怎么办？

即使犯罪者身处国外，也不影响受害者提起诉讼的权利。如果受害者在土耳其境内遭受伤害，可以向检察机关提出申请。国际信函往来、平台协商、司法合作以及与相关国家主管部门的沟通等方式都可能被纳入考虑范围。.

加密货币交易所是否需要承担责任？

交易所并非在所有情况下都自动承担责任。但是，应审查身份验证、可疑交易报告、安全措施、账户保护义务以及合规情况。如果平台存在过错，则可能承担法律责任。.