钱没了，但权利还在：如何追回被转移到国外的资产？

在诈骗案件中，资金可以在数小时内转移到境外银行账户。公司资产可以转移到关联的境外公司，死者的资金可以转移到境外的投资账户，或者债务人在得知自己将被起诉后，可以将其房地产和公司股份转移到其在其他国家设立的实体。.

将资产转移出境并不自动消灭债权人或受害方的权利。但是，将资产转移至他国主权领土则妨碍在该国直接执行土耳其作出的判决。此时，仅了解土耳其法律是不够的；必须依据资产所在地国的法律、国际司法协助规则以及适用的国际公约行事。.

跨境资产追回并非单一类型的诉讼。这一概念涵盖以下内容：

• 资产调查与监控
• 暂时冷冻，
• 确定法定所有权和受益所有人
• 取消欺诈性转账
• 对法院或仲裁裁决的承认和执行
• 刑事调查中的扣押和没收程序
• 出售资产或将其归还给合法所有者，

这是一个包含多个阶段的多阶段过程。.

联合国制定的实施指南也承认，国际资产追回包括四个基本阶段：资产追踪和证据收集、资产冻结、没收或最终追回决定以及资产返还。.

首先，必须问对问题：这是债务还是犯罪？

跨境资产追回所采用的方法取决于案件的法律性质。.

因销售合同产生的未收账款、公司间的往来账户债务或未偿还贷款属于私法纠纷。在这种情况下，可以适用诉讼、仲裁、临时扣押、承认与执行以及强制执行等程序。.

相反，如果资产是通过欺诈、违反信托、挪用公款、贿赂、欺诈性破产、伪造、有组织犯罪或洗钱等手段获得的，那么刑事调查、国际刑事引渡、扣押和没收机制就会发挥作用。.

同一事件可能同时涉及私法和刑法层面。例如，将以投资为目的获得的资金转移到境外账户；

• 欺诈调查
• 关于要求查封嫌疑人资产的请求，
• 提起损害赔偿诉讼
• 在国外申请临时中止令
• 要取消欺诈性转账，

它们可以同时成为主题。.

因此，“我们向检察机关报案，钱就会被追回”或“我们胜诉了，在国外的钱就能直接追回”的想法是错误的。刑事调查和私人法律债务追讨可能需要协调进行。.

第一阶段：追踪失踪财产

资产调查是债务催收的第一步。

如果不知道资产在哪个国家、哪家银行或公司、以谁的名义持有，就无法进行有效的追回程序。.

调查不应仅依据债务人的姓名进行，还应考虑其资产。

• 配偶、子女或近亲
• 合伙人或雇员
• 相关公司，
• 壳牌公司
• 基金会或信托
• 专业经理人
• 加密货币钱包
• 一个看似属于第三方的投资账户，

上面可以找到。.

因此，必须区分资产的表面所有人和实际经济所有人。除了“资产登记在谁的名下？”这个问题之外，调查还应重点关注“谁提供了资金，谁控制了资产，谁从其收益中受益？”等问题。.

可以参考哪些资料？

根据案件性质，可能需要调查以下记录：

银行账户对账单、国际汇款信息、贸易登记记录、公司所有权结构、房地产和车辆登记、船舶和飞机登记、商标和专利登记、法院和破产记录、加密货币平台、海关文件、会计记录以及实际受益人信息。.

在国际刑事司法合作的范围内，可以要求提供银行记录、会计文件、公司档案和商业记录；以及识别或追踪收入、车辆和其他资产。.

然而，私人债权人无法直接获取外国银行的记录。由于银行保密、个人数据保护和商业秘密法规的限制，这些信息大多是保密的；

• 法院命令
• 执法程序
• 证据收集，
• 破产管理审查
• 刑事调查，
• 请求国际司法协助

可以通过这种方法获得。.

如果金钱的形式发生变化，追捕就会结束吗？

不。资产调查不仅仅是寻找最初汇出的资金，还会调查这些资金后来被转换成了什么。.

例如，从土耳其汇来的钱；

• 这笔资金是以资本的形式注入一家外国公司的。
• 该房产已购入。
• 转换为加密资产，
• 转入投资基金
• 这笔贷款贷给了另一家公司。
• 已购买游艇或车辆。
• 转移到信托或基金会结构中，

有可能。.

在这种情况下，即使原资金已无法追回，也可能追回被替换资产的等值价值。但是，必须通过银行记录、合同、时间节点、交易历史和其他证据来证明资金流向与后续获得的资产之间的关联。.

第二阶段：一旦发现资产，必须立即冻结。

为什么应该立即保护已识别的资产？

找到被盗资产并不意味着已经追回。一旦债务人或嫌疑人得知调查正在进行，他们可以在几秒钟内将资产转移到另一个账户、公司或国家。.

因此，在存在的那一刻；

• 留置权，
• 临时禁令
• 账户冻结
• 发作，
• 禁止股份转让
• 产权证上的注释
• 委任经理或受托人，

需要对这类临时保护措施进行评估。.

资产所在地的国家通常通过本国主管部门处理与本国银行账户或房地产相关的交易。在土耳其签发的预防性扣押令或查封令并不会自动冻结外国资产。要使该命令在相关国家得到执行，需要根据该国法律作出单独的决定或进行司法协助程序。.

私法纠纷中的临时保护

在私法诉讼中，申请临时保护需要证明存在索赔请求和资产隐匿的风险。.

收款人；

• 债务的基础，
• 债务金额，
• 到期日，
• 债务人试图转移其资产的行为
• 海外账户和公司关系，
• 如果出现延误，债务的收回将受到影响。

必须做好记录。.

即使主案在土耳其审理，如果资产位于国外，则可能需要在该国单独申请临时保护。某些法律体系允许在主案在国外审理的情况下，对其本国境内的资产发出保护令。具体条件根据相关国家的国内法确定。.

刑事调查中的扣押

《刑事诉讼法》第128条规定，如果强烈怀疑正在调查或起诉的犯罪已经发生，且相关资产是因该犯罪而取得，则可以扣押不动产、车辆、银行账户、权利和应收账款、公司股份、保险箱和其他资产。即使资产并非由嫌疑人或被告人占有，也不妨碍扣押。.

本规定并非无限制地适用于所有犯罪。必须考虑《刑事诉讼法》第128条所列犯罪以及特别法的规定。许多财产犯罪，例如欺诈、背信、欺诈性破产、贩毒、挪用公款和贿赂等，均在本规定的适用范围内。.

为了在土耳其签发的扣押令能在外国执行，检察官办公室或法院必须准备一份国际司法协助请求书。.

第三阶段：通过私法追偿

仅提起债务追讨诉讼是否足够？

如果债务源于合同、侵权、不当得利、代理、合伙、继承或其他私法关系，则必须先取得确定债务人责任的判决。.

然而，在选择提起诉讼的国家时，不应只考虑提起诉讼的难易程度。还应综合考虑以下因素：

• 债务人位于哪个国家？
• 证据位于哪个国家？
• 合同中是否包含管辖权或仲裁条款？
• 这些资产位于哪个国家？
• 该决定能否在资产所在国执行？
• 哪个国家能更快地获得临时保护？
• 诉讼时效适用哪项法律？

即使在错误的国家做出的决定具有法律效力，但如果该决定在目标国家不被承认或不被执行，则无法实现收款。.

为什么需要进行认可和执法？

外国法院的判决不能自动在其他国家执行。它必须在资产所在地获得承认或执行。.

在土耳其，《第5718号国际私法》第50条规定，外国法院在民事案件中作出的判决，如果根据作出判决的国家的法律已经生效，则在土耳其执行该判决须经土耳其法院作出执行决定。.

强制执行申请必须包含外国判决的经认证副本、终局证明及其经认证的译文。土耳其法院会审查互惠原则、土耳其法院的专属管辖权、公共秩序以及被告人是否享有辩护权等因素。.

通常情况下，执行法院不会重新评估外国法院对争议实质的裁定。审查的重点在于该裁定是否符合《国际私法》规定的执行要件。.

同样的逻辑也适用于在外国执行土耳其法院判决。必须调查判决执行国与土耳其之间是否存在条约，以及该国关于承认和执行外国判决的国内法律规定。.

仲裁裁决可以执行吗？

如果合同包含有效的仲裁条款，争议即可提交仲裁庭。仲裁是一项重要的工具，尤其是在当事人及其资产位于不同国家的商业纠纷中，因为它允许裁决在全球范围内流通。.

然而，获得仲裁裁决并不意味着债务就能自动收回。裁决必须在资产所在地国家/地区执行，并通过当地执法机构予以执行。.

如何撤销欺诈性转账？

如果债务人已将其资产转移给第三方，仅针对债务人发出的付款令可能不足以解决问题。资产的新所有者也必须被列入诉讼，否则该转移对债权人而言将无效。.

根据土耳其法律，这取决于案件的具体情况；

• 根据《强制执行和破产法》撤销交易
• 根据土耳其《债法典》，串谋是指……
• 产权证的注销和登记。
• 不当得利
• 滥用委托书
• 公司董事的责任，
• 揭开公司面纱，

可以考虑这些方案。.

如果资产位于外国，则针对欺诈性转移或向债权人隐瞒资产的指控，通常会在该国的财产、执行、破产和法律冲突法规的框架内提出。.

如果收款人是出于善意，会发生什么情况？

如果第三方支付了实际价格，并且不知道之前的交易是欺诈性的，那么该第三方的法律地位也可以得到保护。.

因此，并非所有境外转移都能被认定为“资产隐瞒”。在评估中；

• 转账日期和债务产生日期
• 双方关系密切，
• 转账费
• 无论是否真的付出了代价，
• 债务人继续使用该财产，
• 债务人在转账后的偿还能力
• 新业主是否知晓这笔交易，

应该将它们放在一起进行检查。.

第四阶段：通过刑法追回资产

提起刑事诉讼是否会自动获得退款？

不。刑事调查的首要目的是查明犯罪事实和犯罪者。虽然对受害者的赔偿很重要，但检察官办公室启动调查并不意味着受害者一定会获得赔偿。.

犯罪的受害者或受害人；

• 你应该按照调查档案进行调查。
• 您必须申请才能参加。
• 你必须记录损失金额。
• 资产调查和扣押请求必须有事实依据。
• 必要时，还应提起诉讼。
• 客户应就位于境外的资产寻求法律援助。.

将查获的财产以实物或金钱形式返还给受害者，与将其没收归国家所有是两回事。.

扣押和没收的区别

征用是一种临时保护措施。它可以防止财产被转移或毁坏；但并不能永久地将所有权转移给国家。.

没收是法院判决强制执行的最终安全措施。.

根据土耳其刑法第54条，用于犯罪、为犯罪目的而分配或因犯罪而产生的物品可以被没收，但前提是这些物品不属于善意的第三方。如果这些物品已被销毁或处置，则可以决定没收相当于其价值的金额。.

根据土耳其刑法典第55条，犯罪所得、构成犯罪标的物或为犯罪目的而提供的物质利益，以及因其估值或变现而产生的经济收益，均可被没收。但是，没收收益的前提是该物质利益无法返还给犯罪受害人。如果无法追回该资产本身，则可以判令没收与其等值的价值。.

这项规定凸显了受害者获得赔偿和没收财产权利之间的重要区别。如果犯罪所得款项可以确定并能返还给受害者，则应首先考虑赔偿的可能性。.

如果犯罪所得已被转化为另一种商品

土耳其刑法典第 55 条不仅涵盖最初获得的资金，还涵盖投资或转换该资金所产生的经济收益。.

例如，通过欺诈手段获得的收入；

• 不可移动的，
• 公司股份，
• 加密资产
• 金子，
• 投资基金
• 车辆，

如果资金已被查获，并且已确定新资产与该资金之间存在联系，则可以对这些资产进行扣押和没收的评估。.

第五阶段：国际刑事司法合作

谁可以向外国提出申请？

受害者或其律师不能直接向外国发送具有约束力的扣押令。该请求由负责调查的检察机关或法院准备，并通过国际司法合作渠道递交。.

根据《刑事事项国际司法合作法》（第6706号），中央主管机关为司法部。司法部负责评估土耳其司法机关向外国提出的请求是否合理，以及拟采取的合作方式。.

请求国际司法协助；

• 国家与土耳其之间的双边协议
• 遵守多边国际公约，
• 互惠原则
• 被请求国的国内法，

它能承受得住。.

可以向外国申请哪些程序？

在特定合同和外国法律允许的范围内；

• 调查银行账户，
• 接收汇款单据
• 获取公司和贸易登记记录，
• 不动产和车辆的识别
• 向证人或嫌疑人采集证词，
• 搜索中，
• 冻结账户和资产
• 执行扣押令，
• 执行最终没收令
• 归还财产，

可能会有人提出要求。.

司法部表示，对于涉及国际联系的经济、金融和有组织犯罪案件，必须准备司法协助请求书，具体说明相关协议，以便调查、识别、扣押和没收位于外国的嫌疑人或被告的资产。.

对于贩毒、洗钱、有组织犯罪和腐败案件，可以在相关国际公约的框架内，在其他缔约国强制执行扣押和没收令。.

法律援助申请中应包含哪些内容？

成功的请求不应笼统笼统、空泛笼统。仅仅向外国当局提出“调查嫌疑人所有资产”这样简单、不受限制的请求通常是不够的。.

请求中尽可能多地包含这些信息；

• 正在调查的罪案是：
• 事件年表
• 嫌疑人和公司的身份信息
• 资产与犯罪之间的联系
• 已知的银行、账户、公司或地址信息，
• 汇款日期和金额
• 所请求交易的性质，
• 紧迫性和资产隐瞒风险
• 该决定由土耳其当局做出。
• 适用的合同条款，
• 所请求的信息和文件的证据价值

应该解释一下。.

外国通常适用本国程序法。如果土耳其作出的裁决不符合外国法律规定的条件，外国当局可以向本国法院申请新的中止或扣押令。.

追回腐败所得特别制度

《联合国反腐败公约》第五章规定了一项具体的国际机制，用于调查、冻结、没收和返还腐败所得，使其回到原籍国或归还合法所有者。该公约将追回资产视为其基本原则之一。.

司法部还表示，追回通过腐败犯罪获得并转移到国外的资产的请求，应按照《公约》第 51 条至第 59 条的框架准备。.

这种方法主要依赖于政府间合作。即使债务人位于国外，私人的普通商业应收账款也不属于《反腐败公约》的适用范围。.

第六阶段：归还没收资产

没收的钱款都会归还给受害者吗？

不。决定扣押和没收资产与实际将资产归还给受害者是两个不同的阶段。.

被没收的资产；

• 它将属于哪个州？
• 无论是否会归还给受害者，
• 是否会在各州之间共享，
• 如何保护第三方权利，
• 税款、抵押物和先前留置权的状况。
• 行政和销售费用将如何支付？

这是根据适用的国际公约和有关国家的法律来确定的。.

联合国消息人士解释说，与腐败有关的资产可以归还给来源国、以前的合法所有者或犯罪受害者；但是，在大多数情况下，资产所在国必须首先通过没收获得对该资产的合法控制权。.

因此，在外国的调查和诉讼过程中，受害者必须及时确定自己有权获得赔偿、损失金额以及金钱与犯罪之间的联系。.

通过破产和清算进行重组

债务人或外国公司的破产会改变资产追回程序。.

在这种情况下，不是单独发作；

• 在外国破产程序中记录应收账款
• 向破产管理部门申请进行资产调查。
• 取消关联方交易
• 针对管理人员的责任诉讼
• 撤销欺诈性转账
• 参与分发计划，

这可能会被提上议程。.

债权人在土耳其获得判决并不意味着其自动享有参与外国破产财产的权利。该判决必须得到承认，债权必须按照外国破产法进行登记，并且必须遵守相关期限。.

尤其是在破产法中，债权登记的时限可能很短。等到资产调查完成才提出债权申报，可能会危及债权人获得分配份额的权利。.

信托、空壳公司和实际受益人问题

跨境资产通常不会直接登记在债务人的名下。.

债务人;

• 您可以设立一家外国公司，
• 公司可能会将其股份分配给被称为代理人的表面合伙人。
• 它可以利用信托或基金会结构。
• 您可以将亲属列为受益人。
• 他们可以通过职业经理人来行使控制权。.

在这些结构中，名义所有者和实际控制人是可以区分的。调查不应仅仅关注登记册上列出的股东；

• 资金提供者，
• 向银行发出指令的人
• 更换经理
• 那些获得收入的人，
• 利用自身资产，
• 承担最终经济风险

必须确认此人身份。.

然而，公司或信托的存在本身并不能证明其违法。必须有确凿证据证明该结构只是为了作秀，债务人仍然控制着该结构，或者转移资产的目的是为了损害债权人的利益。.

跨境资产追回中最常见的错误

仅依据刑事指控

启动刑事调查并不能保证一定能找回或返还受害人的钱款。还应考虑提起民事诉讼和采取临时保护措施。.

先打赢官司，再去寻找资产。

案件拖延数年期间，资产可能被转移到其他国家。因此，应在诉讼之前或诉讼期间制定利用漏洞的调查和临时保护措施。.

认为土耳其的决定可以直接适用于所有国家。

原则上，土耳其作出的决定，未经承认、执行或当地法院裁决，不能在外国执行。.

对表面的所有者感到满意

即使资产登记在配偶、亲属、公司、信托或第三方名下，调查也并非就此结束。资金流向、控制权以及实际受益人都必须进行审查。.

准备国际法律援助的摘要申请。

未具体说明需要调查哪个账户、公司、财产或交易的一般性请求，很可能被拒绝或长期得不到解决。.

错过诉讼时效和没收期限

对于基础索赔的诉讼时效、交易撤销的期限、向外国破产法院登记的期限以及外国欺诈性转让所有权案件的期限，情况可能有所不同。.

未考虑回收成本。

应将外国法律费用、翻译费、海牙认证费、专家证人费、法院费用、资产管理费和销售费用与预期收入进行比较。.

跨境资产追回路线图

1. 进行法律分类。

需确定该事件是否仅涉及债务关系，还是涉及欺诈、违反信托、洗钱或其他犯罪行为的嫌疑。.

2. 创建资产地图。

对债务人、其亲属、公司、银行关系、房地产、加密货币账户和外国实体进行调查。.

3. 现金流按时间顺序排列。

从资金的最初流出到最终转化为资产，资金转移、账户、公司和个人都会被追踪。.

4. 确定授权国家。

审理主要案件的国家可能与资产所在地不同。法院会对每个国家的管辖权、司法管辖权和适用法律进行审查。.

5. 给予临时保护。

如果存在资产隐匿的风险，应立即申请采取预防性扣押、临时措施、账户冻结或查封程序。.

6. 主要决定已做出。

根据具体情况，可以启动债务追讨、赔偿、返还、撤销处置、取消所有权契约、仲裁或刑事诉讼程序。.

7. 该决定在目标国得到执行。

土耳其法院或仲裁机构的裁决在资产所在地得到承认和执行。对于刑事判决，则采用国际司法协助和没收手段。.

8. 该资产变现或退还。

出售查获或没收的资产、向债权人付款、将资产归还给受害者或进行国际分配的过程已经完成。.

结论

跨境资产追回并非“找到资金所在国并将其扣押”那么简单。这一过程需要综合运用私法、刑法、执法法、公司法、破产法以及国际司法合作。.

成功康复必须具备四个要素：

确定资产，证明资产与个人的关联，及时做出冻结资产的决定，并在资产所在国执行该决定。.

将资产转移到国外并不能终止债务、消除经济困难或丧失财产权。然而，拖延可能导致资产转移到新的账户和结构，引入合法第三方，并降低追讨债务的可能性。.

因此，正确的策略不是先提起诉讼，几年后再去寻找资产；而是从一开始就将资产搜寻、临时保护、主要诉讼和国际执行程序作为一个整体计划来实施。.

赢得诉讼确立了权利。跨境资产追回程序随后将这项权利转化为金钱或财产。.