金融犯罪中的资产扣押和没收

1. 引言

金融犯罪已从单纯追求个人利益的行为演变为有组织犯罪集团、恐怖主义融资和国际洗钱网络的核心组成部分。在贿赂、挪用公款、敲诈勒索、逃税和洗钱等犯罪中，仅仅惩罚犯罪者是不够的。 消除犯罪所得 是刑事司法不可或缺的一部分。

刑事诉讼中的 扣押和没收 消除犯罪经济后果的 保护性 和 预防性 。本文将探讨资产扣押和没收措施的法律依据、实际问题以及相应的解决方案，尤其是在金融犯罪领域。

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2. 概念上的区别：扣押与没收

2.1. 扣押（刑事诉讼法第123-134条）

扣押 ，暂时保护可作为证据或用于没收的财产或权利。

• 这是一项预防措施， 而且是暂时的。

• 它是通过法院命令或法官/检察官的决定来执行的。.

• 包括公司资产、银行账户、房地产、车辆、加密货币钱包等。.

2.2. 没收（土耳其刑法典第54-55条）

没收是指为国家利益而永久扣押通过犯罪获得的资产。它并非惩罚措施，而是安全措施。

• 没收财产（第 54 条）：指扣押用于犯罪或构成犯罪标的物的财产。

• 没收犯罪所得（第 55 条）：指追回通过犯罪获得的物质收益。

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3. 金融犯罪中扣押和没收的适用

3.1. 贿赂和勒索（土耳其刑法典第250-252条）

• 首先没收通过贿赂或挪用公款获得的现金、房地产、证券或加密资产。

• 如果犯罪行为属实，将发出没收令。.

• 如果数据已转移给第三方，那么 善意第三方的保护 就成为一个问题。

3.2. 挪用公款（土耳其刑法典第247条）

• 第一步是没收公职人员挪用的资金。

• 将罪犯引渡到罪犯本人或将财产转移给罪犯的亲属是 为了掩盖罪行， 在引渡的同时 没收财产 。

3.3. 洗钱（土耳其刑法典第282条）

• 在这种类型的犯罪中，财产和收益都可以被没收。.

• 动产和不动产、银行账户、证券和加密资产也可能被扣押。

• 经常会适用《刑事诉讼法》第128条规定的财产扣押措施。.

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4. 扣押措施的程序和范围

4.1 法律依据

• CMK 第 123 条：癫痫发作的一般原则。

• CMK 第 128 条：扣押不动产、权利和应收款项。

• CMK 第 134 条：扣押计算机和数字数据。

4.2. 法院命令的要求

• 对于房地产、银行账户和公司资产等项目，需要法院命令才能进行处置。

• 在“拖延将造成不利影响”的情况下，检察官也可以下令进行扣押，但必须在 24 小时内获得法院批准。.

4.3 辩护人的角色和上诉权

• 辩护律师 可以对扣押措施提出异议 （刑事诉讼法第131条）。

• 在导致商业企业停业的扣押行动中， 比例原则 成为辩护中的一个基本论点。

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5. 没收令的条件和执行

5.1. 需要犯罪证据

• （除特殊情况外）没收令需要有罪判决。

• 没收财产不能仅凭怀疑。.

5.2 第三方的情况

• 没收的财产 被转移给对犯罪不知情的第三方，则适用善意推定。

• 但是，如果能够证明该人知晓或参与了犯罪行为，则可以没收财产。.

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6. 加密资产的扣押和没收

• 尽管土耳其刑事诉讼法中没有关于加密资产的明确规定，但根据最高法院的判例和金融犯罪调查委员会 (MASAK) 的指导方针，可以对其进行扣押。.

• 转移私钥或没收钱包地址需要技术专长。.

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7. 相关国际法规

7.1. 金融行动特别工作组（FATF）

• 他建议迅速查明、扣押和没收犯罪所得。.

• 土耳其于 2021 年被列入灰名单，并于 2024 年加快了合规进程。.

7.2. 联合国《联合国反腐败公约》

• 他强调，打击腐败最有效的措施是没收犯罪所得并将其返还给国家。.

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8. 实施过程中的问题和批评

8.1 比例原则

• 冻结公司所有银行账户可能会导致其业务运营停滞。.

• 即使审判结束时宣判无罪，仍然可能造成无法弥补的伤害。

8.2 长期癫痫发作

• 虽然没收财产的期限应该很短，但往往会持续数年之久。.

• 这种情况违反了宪法第35条保障的财产权。.

8.3. 加密资产追踪

• 区块链系统固有的隐私性使得识别加密钱包的所有者和追踪转账变得困难。.

• 对数字取证专业知识的需求日益增长。.

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9. 建议的解决方案

1. 应在土耳其刑事诉讼法中加入关于加密资产的明确规定。

2. 应设定扣押期限的上限 ，延期应由法官裁定。

3. 应当强制要求证明没收财产与所犯罪行之间存在因果关系。.

4. 对没收财产提出异议的程序应该加快。.

5. 部分征用机制 ，使企业能够继续运营。

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10. 结论与评价

在现代刑事司法体系中，打击金融犯罪不仅需要对犯罪者本人进行干预，还需要对犯罪所得进行追查。扣押和没收机制是实现这一目标并增强对犯罪威慑力的有效工具。.

然而，任意、无限制和不成比例地适用这些制度违反了无罪推定和财产权。因此， 必须遵守这两项法律保障措施，并且 执行这些措施的人员必须具备足够的技术技能和专业知识。

加密资产的影响力迅速增长，使得人们需要除传统没收方法之外的新工具，包括数字追踪、国际合作和 IT 专业知识。.

在刑事诉讼中，有效且公平的资产扣押措施不仅能对犯罪分子造成沉重打击，还能对犯罪经济造成沉重打击。.