Что такое индоссамент на облигации?

Вексель — это вид оборотного инструмента, часто используемый в коммерческой жизни для обеспечения долговых и кредитных отношений. Одна из важнейших особенностей векселя заключается в том, что его можно легко передать при определенных условиях. Этот процесс передачи индоссаментом .

Индоссирование векселя— это передача права требования, вытекающего из векселя, другому лицу посредством письменного заявления на векселе и его вручения. Иными словами, лицо, имеющее право требования по векселю, может передать свое право требования, вытекающее из этого векселя, другому лицу путем индоссамента векселя.

Согласно Торговому кодексу Турции, положения, касающиеся индоссамента векселей, также применяются к простым векселям, при условии, что они не противоречат природе простого векселя. Статья 778 Торгового кодекса Турции предусматривает, что статьи 681–690 Торгового кодекса Турции, касающиеся индоссамента векселей, также применяются к простым векселям.

Таким образом, индоссамент векселя — это не просто «передача» права собственности; это также значительная операция с оборотным инструментом, которая может повлечь за собой ответственность для лица, внесшего индоссамент.

Как получать доход?

Индоссирование на векселе пишется на обороте векселя или на прикрепленном к нему документе, называемом «аллонжем», и подписывается лицом, индоссирующим вексель. Лицо, индоссирующее вексель, называется индоссантом, а лицо, получающее вексель, держателем .

Для того чтобы индоссамент был действительным, он, как правило, должен быть написан на векселе или дополнении к нему и подписан индоссаром. В индоссаменте может быть четко указано, кому передается вексель, или он может содержать только подпись индоссара. Индоссамент, состоящий только из подписи, бланковым индоссаментом . Согласно статье 683 Торгового кодекса Турции, индоссамент должен быть написан на векселе или дополнении к нему и подписан индоссаром; указывать лицо, в пользу которого сделан индоссамент, не обязательно.

Например, написание на обороте векселя надписи «Выплатить Ахмету Йылмазу» и подписание его представляет собой полное индоссаментное оформление. В отличие от этого, простое подписание оборотной стороны векселя означает незаполненный индоссамент.

Каковы формальные требования для получения одобрения?

Индоссирование векселя регулируется строгими формальными правилами. Поэтому в процессе индоссамента необходимо тщательно учитывать используемую формулировку, подпись, передачу векселя и цепочку индоссаментов.

Одним из важнейших условий для индоссамента безусловная действительность . Индоссамент не может быть обусловлен какими-либо условиями. Например, такие положения, как «Я передаю индоссамент, если долг погашен» или «Индоссамент действителен, если настоящий договор исполнен», делают индоссамент условным в соответствии с торговым правом. Согласно статье 682 Торгового кодекса Турции, индоссамент должен быть безусловным; любые условия, прилагаемые к индоссаменту, считаются недействительными. Согласно той же статье, частичный индоссамент также недействителен.

Следовательно, невозможно индоссировать только часть стоимости векселя. Вексель, будучи оборотным инструментом, может быть передан целиком. Однако стороны могут заключать отдельные соглашения, основанные на лежащих в его основе отношениях; но эти соглашения не всегда отменяют последствия действия инструмента в соответствии с законодательством об оборотных инструментах.

Какие виды индоссаментов встречаются в векселе?

Индоссирование векселя может осуществляться различными способами. Наиболее распространенные виды индоссамента, встречающиеся на практике, следующие:

1. Общий оборот

В полной индоссаменте четко указывается, кому передается вексель. Например, если фраза «Заплатить Али Демиру» написана и подписана индоссатом, это представляет собой полную индоссамент. В этом случае права, вытекающие из векселя, переходят к лицу, чье имя указано в тексте.

2. Белый переворот

В бланке индоссамента не указывается, кому именно передается вексель; чаще всего присутствует только подпись индоссата. Бланк индоссамента делает передачу векселя практичной. Однако это удобство может создавать определенные риски с точки зрения определения того, кто именно имел дело с векселем.

Согласно статье 684 Торгового кодекса Турции, все права, вытекающие из векселя, переходят при индоссаменте или передаче владения; в случае незаполненного индоссамента держатель может заполнить индоссамент от своего имени, переиндоссировать вексель или передать вексель другому лицу без заполнения индоссамента.

3. Подтверждение коллекции

Индоссация, используемая для взыскания задолженности, оформляется с целью ее взыскания, а не для полной передачи права собственности на вексель. В этом случае лицо, приобретающее вексель, действует для взыскания суммы по векселю. На практике индоссации, используемые в отношении банков, могут рассматриваться в рамках этой процедуры.

4. Подтверждение принятия обязательства

Индоссирование — это передача векселя в качестве обеспечения долга. Цель здесь состоит не в полной передаче права, вытекающего из векселя, а в обеспечении долга.

Кто несет ответственность за вексель с индоссаментом?

Один из самых запутанных вопросов, касающихся векселей, — это определение того, кто несет ответственность по векселю, на который он индоссирован. Во-первых, важно отметить, что лицо, получившее вексель, не становится автоматически ответственным просто за его получение. Лицо, получившее вексель, приобретает статус держателя. Однако, если это лицо впоследствии само индоссирует вексель, оно может стать ответственным перед последующими держателями как индоссант.

Как правило, ответственность по индоссаментному векселю могут нести следующие лица:

Эмитент: Лицом, выдающим вексель, является основной должник, обязующийся выплатить сумму векселя. Согласно статье 779 Торгового кодекса Турции, лицо, выдающее вексель, несет такую ​​же ответственность, как и лицо, акцептующее вексель.

Индоссанты: Как правило, лица, индоссирующие вексель, несут ответственность перед последующими держателями за неплатеж по векселю. Согласно статье 685 Торгового кодекса Турции, если не оговорено иное, индоссант несет ответственность за неакцепт и неплатеж по векселю; ответственность за неплатеж особенно важна в случае векселей.

Гаранты: Если вексель содержит гарантию, гарант несет ответственность в той же степени, что и сторона, за которую предоставлена ​​гарантия.

Неуполномоченные лица: Если лицо подписывает вексель или индоссамент от имени другого лица без разрешения, оно может нести личную ответственность в соответствии с коммерческим правом. Статья 678 Торгового кодекса Турции предусматривает, что лицо, подписывающее вексель в качестве неуполномоченного представителя, несет личную ответственность за вексель; это положение также распространяется на векселя.

Таким образом, ответственность по индоссированному векселю лежит не только на лице, выдавшем его. Индоссанты и поручители, чьи подписи указаны на векселе, также могут нести ответственность перед держателем, если соблюдены условия.

Какова ответственность лица, подающего заявление об индоссаменте?

Индоссант — это лицо, которое индоссирует вексель. Передавая вексель, индоссант не только передает право требования долга, но и, как правило, принимает на себя ответственность в случае неплатежа по векселю.

Данная ответственность специфична для законодательства об оборотных инструментах. Если вексель не оплачен в срок, уполномоченный держатель может, при соблюдении условий, преследовать в судебном порядке индоссата. Держатель не обязан преследовать в судебном порядке только векселедателя; он может преследовать в судебном порядке индоссатов, поручителей и векселедателя в цепочке индоссаментов.

Согласно статье 724 Торгового кодекса Турции, лица, выдавшие, акцептировавшие, индоссировавшие или поручившие по векселю, несут солидарную ответственность перед держателем. Держатель может обратиться за регрессным взысканием к одному, нескольким или всем этим лицам, независимо от порядка их ответственности. Это положение также применяется к простым векселям в соответствии со статьей 778 Торгового кодекса Турции.

Следовательно, лицо, индоссирующее вексель, не всегда может избежать ответственности, заявив: «Я не должен, я лишь передал вексель». Как правило, индоссационная операция создает для индоссанта ответственность по векселю.

Будет ли лицо, приобретающее облигацию, нести ответственность?

Лицо, приобретающее вексель, то есть его держатель, не несет ответственности просто за владение векселем. Держатель является лицом, имеющим право требовать выплаты суммы по векселю. Однако, если держатель впоследствии передает этот вексель другому лицу, с этого момента он также становится индоссантом и может принять на себя ответственность перед последующими держателями.

Например:

Али выдал вексель в пользу Мехмета. Мехмет передал этот вексель Айше, которая затем передала его Джану. В этом случае, если Джан является уполномоченным держателем, он может потребовать выплаты по векселю от Али, Мехмета, Айше и любых поручителей. Однако, если бы Айше только получила вексель и никогда не передавала его, она не несла бы ответственности за выплату просто в силу того, что является держателем.

Почему важна цепочка продаж?

Цепочка индоссаментов — это юридическое звено, показывающее, от кого и к кому перешел вексель. Для того чтобы держатель векселя считался уполномоченным держателем, индоссаменты должны быть взаимосвязанными и правильными. Даже если последний индоссамент является пустым, если право держателя очевидно из последующих и взаимосвязанных индоссаментов, лицо считается уполномоченным держателем. Статья 686 Торгового кодекса Турции прямо регулирует этот вопрос.

Если происходит разрыв в цепочке индоссаментов, возникает вопрос, является ли лицо, держащее вексель, уполномоченным держателем. Особенно в процедурах принудительного исполнения, касающихся оборотных инструментов, должники могут утверждать, что кредитор не является уполномоченным держателем.

На практике также важно, чтобы первая индоссаментная позиция на векселе принадлежала получателю платежа. Это связано с тем, что получатель платежа является первым законным владельцем, которому должен быть произведен платеж. Если вексель переходит к последующим лицам без индоссамента получателя платежа, целостность цепочки индоссаментов может быть поставлена ​​под сомнение.

Можно ли освободить компанию Ciranta от ответственности?

Хотя ответственность лица, дающего рекомендацию, является общепринятой, в некоторых случаях эта ответственность может быть ограничена или исключена.

Согласно статье 685/2 Торгового кодекса Турции, индоссант может запретить повторную индоссацию документа. В этом случае, если документ впоследствии будет индоссирован другим лицам, индоссант, наложивший запрет на индоссацию, не будет нести ответственности перед последующими держателями документа.

Кроме того, индоссант может попытаться ограничить свою ответственность с помощью определенных оговорок. Однако юридические последствия оговорок, используемых в оборотных документах, должны оцениваться с особой тщательностью. Это связано с тем, что некоторые оговорки могут быть признаны недействительными, в то время как другие могут иметь обязательную силу только для конкретных лиц.

Таким образом, использование таких фраз, как «не подлежит передаче», «без ответственности» или «для взыскания вознаграждения» при индоссаменте векселя может привести к различным результатам в зависимости от конкретных обстоятельств дела.

Что произойдет, если индоссированный вексель не будет оплачен?

Если вексель не оплачен в установленный срок, уполномоченный держатель может воспользоваться своими правами в соответствии с коммерческим правом. Держатель может подать иск против эмитента, гаранта и индоссантов.

В этом случае держатель может инициировать процедуру принудительного исполнения путем ареста оборотных инструментов при соблюдении определенных условий. Процедура принудительного исполнения на основании оборотных инструментов является более быстрым методом, чем общий арест, но может иметь более серьезные последствия для должника. Должник может возразить против подписи, долга или процедуры принудительного исполнения в течение ограниченных сроков после уведомления о платежном поручении.

В рамках права регресса держатель векселя может потребовать не только сумму векселя, но и, при соблюдении условий, проценты, расходы на протест, расходы на уведомление и другие юридические издержки. Статья 725 Торгового кодекса Турции предусматривает, что держатель может потребовать регресса сумму векселя, проценты, расходы на протест и уведомление, а также другие издержки.

Разница между индоссаментом и переуступкой дебиторской задолженности в векселе

Передача векселя путем индоссамента отличается от уступки дебиторской задолженности. Индоссмент — это метод передачи, специфичный для законодательства об оборотных инструментах, и он обеспечивает оборотность инструмента. Уступка дебиторской задолженности, с другой стороны, представляет собой общую сделку по передаче дебиторской задолженности, регулируемую положениями Турецкого кодекса обязательств.

Если вексель содержит фразу «не подлежит оплате по распоряжению» или аналогичную оговорку, его передача возможна только в соответствии с положениями о переуступке дебиторской задолженности, а не путем индоссамента. Согласно статье 681/2 Торгового кодекса Турции, если эмитент включил в вексель фразу «не подлежит оплате по распоряжению» или оговорку с тем же значением, вексель может быть передан только путем переуступки дебиторской задолженности.

Это различие важно, поскольку, хотя абстрактный характер и обеспечение надежности оборотного инструмента имеют первостепенное значение при индоссаменте, при уступке дебиторской задолженности должник может выдвинуть определенные личные возражения против цессионария в более широком смысле.

Что следует учитывать на практике при индоссаменте векселя?

При индоссаменте векселя первым шагом является проверка того, соответствует ли вексель критериям оборотного инструмента. Если вексель не обладает необходимыми элементами, индоссамент может не привести к ожидаемому результату в соответствии с законодательством об оборотных инструментах.

Во-вторых, необходимо проверить цепочку индоссаментов. Если отсутствует регулярная цепочка индоссаментов, начинающаяся от получателя платежа и заканчивающаяся у держателя, возникает вопрос, является ли лицо, владеющее инструментом, уполномоченным держателем.

В-третьих, следует помнить, что каждая подпись на векселе может повлечь за собой ответственность в будущем. Руководители компании, партнеры или лица, с которыми у них есть деловые отношения, должны знать, что подпись, поставленная ими с намерением «просто передать» право, может повлечь за собой ответственность в качестве индоссанта.

Наконец, необходимо четко указать, передается ли вексель для инкассации, залога или уступки. Если используемые термины неясны, в будущем между сторонами могут возникнуть серьезные юридические споры.

Заключение

Индоссирование векселя — это основополагающая сделка в коммерческом праве, передающая право, вытекающее из векселя, другому лицу. Однако индоссирование — это не просто передача права; это серьезное юридическое обязательство, которое может повлечь за собой ответственность для лица, индоссирующего вексель.

В случае индоссированного векселя, векселедатель, поручители и индоссанты могут нести солидарную ответственность перед держателем, если соблюдены условия. Держатель может преследовать одного, нескольких или всех должников без необходимости соблюдения какого-либо порядка приоритета. И наоборот, лицо, просто приобретающее вексель, не становится ответственным за платеж исключительно в силу того, что является держателем, если оно также не индоссирует вексель.

Поэтому перед тем, как индоссировать вексель, следует тщательно изучить его форму, цепочку индоссаментов, подписи, любые гарантии и любые специальные формулировки, добавленные к индоссаменту. В противном случае, индоссамент, сделанный для удобства в коммерческой жизни, может привести к серьезным исполнительным действиям и финансовым обязательствам в будущем.