Преступления, связанные с криптовалютами, и их место в турецком праве

Криптовалюты, благодаря своей децентрализованной, цифровой и зашифрованной структуре, в последние годы произвели революцию в финансовом мире и быстро распространились, но также принесли с собой множество проблем. С быстрым распространением криптовалют возросло и количество преступлений, связанных с ними. Турецкая правовая система предприняла шаги по регулированию этого явления и разработала нормативные акты, касающиеся преступлений, совершаемых с использованием криптовалют. Эти нормативные акты в основном реализуются через MASAK (Управление по расследованию финансовых преступлений), SPK (Управление по рынкам капитала) и Уголовный кодекс Турции.

1. Преступления, связанные с криптовалютами, регулируются Уголовным кодексом Турции

• Мошенничество (статьи 157-158 Уголовного кодекса Турции)

Наиболее распространенный вид преступлений, связанных с криптовалютами, — это мошенничество. Мошенничество может совершаться различными способами:

Фишинг и поддельные веб-сайты: мошенники пытаются украсть информацию пользователей, создавая поддельные веб-сайты известных криптовалютных бирж.

Схемы Понци и пирамидальные схемы: Они работают по принципу схемы Понци. Деньги новых инвесторов используются для выплаты дивидендов существующим инвесторам. В какой-то момент система рушится, и инвесторы теряют свои деньги.

Продажа фейковых криптовалют и проектов: это относится к маркетингу и продаже несуществующих или ничего не стоящих криптовалют с обещанием их будущего роста стоимости.

Социальная инженерия: Мошенники завоевывают доверие людей, требуя от них предоставления ключевой информации или перевода денег на их электронные кошельки.

Вредоносное ПО: Компьютеры и телефоны заражаются вредоносным программным обеспечением, предназначенным для кражи криптовалютных активов пользователей.

Лотереи и мошенничество с подарками: Мошеннические лотереи организуются с использованием имен известных людей или организаций, и у людей просят внести определенную сумму в криптовалюте под видом обещания подарков.

• Отмывание денег (статья 282 Уголовного кодекса Турции)

Благодаря высокой степени анонимности криптовалюты облегчают отмывание денег. Отмывание незаконно полученных доходов с помощью криптовалют регулируется статьей 282 Уголовного кодекса Турции как преступление.

• Вмешательство в работу информационных систем и кража имущества (статьи 244-245 Уголовного кодекса Турции)

Несанкционированный доступ к криптовалютным кошелькам/биржам, их изменение или лишение доступа к ним подпадают под категорию киберпреступлений и регулируются Уголовным кодексом Турции как несанкционированное проникновение в информационные системы. Доступ к криптовалютам без разрешения владельца считается кражей.

2. MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений) и правила, касающиеся операций с криптовалютами

MASAK наложила на поставщиков криптовалютных услуг ряд конкретных обязательств:

• Требование подтверждения личности
• Сообщить о подозрительной транзакции
• Обязательство по хранению данных

Несоблюдение этих обязательств повлечет за собой административные санкции и, при необходимости, уголовную ответственность для недобросовестных поставщиков услуг в соответствии с Законом № 5549 о предотвращении отмывания денег.

3. Незаконные азартные игры и финансирование терроризма с использованием криптовалюты 

Поскольку криптовалюты сложнее отследить и они могут функционировать вне рамок централизованных органов власти, они являются привлекательным вариантом для финансирования террористических организаций. Эти платформы могут быть использованы не по назначению для финансирования терроризма. К таким транзакциям относятся:

• Незаконные ставки являются преступлением согласно Закону № 7258
• В соответствии с Законом № 6415 о предотвращении финансирования терроризма, это считается преступлением, связанным с финансированием терроризма.

4. Совет по рынкам капитала (SPK) и правовой статус криптоактивов 

Хотя криптовалютам еще не присвоен статус «ценной бумаги», Совет по рынкам капитала (SPK) заявил, что может рассматривать некоторые цифровые активы как инструменты рынка капитала. Соответственно, вводящие в заблуждение заявления или несанкционированные выпуски могут представлять собой нарушение Закона о рынках капитала № 6362.

Хотя рынок криптовалют предлагает высокий потенциал доходности, он также сопряжен со значительными рисками. Перед инвестированием крайне важно найти надежные сайты, провести тщательное исследование, скрупулезно принять меры личной безопасности и быть осведомленным о мошеннических методах.

Хотя четких правовых границ в отношении криптовалют пока нет, вводятся все более строгие правила регулирования. Ожидается, что в будущем вступит в силу более всеобъемлющее и технически совершенное законодательство в отношении криптоактивов.

На мой взгляд, тем, кто хочет выйти на рынок криптовалют, следует провести тщательное исследование и обеспечить свою безопасность. Законодателям также следует разработать всеобъемлющие законы и правила, специально касающиеся криптоактивов, чтобы гарантировать, что люди смогут безопасно совершать свои транзакции.