Запреты и ограничения для криптокомпании в Турции

Запреты и ограничения для криптокомпании в Турции

4.1 Запреты на платежи

• В соответствии с Постановлением Центрального банка (от 16 апреля 2021 г.) , криптоактивы не могут использоваться в Турции в качестве средства платежа за товары и услуги, ни напрямую, ни косвенно

• Платежные системы и учреждения, работающие с электронными деньгами, не имеют права выступать посредником или содействовать осуществлению криптовалютных платежей.

4.2 Реклама и публичные предложения

• Прямая или вводящая в заблуждение реклама криптоактивов запрещена, особенно в отношении инвестиционных схем или схем продажи токенов.

• Маркетинговая информация должна быть ясной, не вводящей в заблуждение и соответствовать законодательству о защите прав потребителей.

4.3. Предложения токенов и инвестиционные схемы

• Нелицензированные публичные размещения токенов (ICO) и инвестиционные обещания считаются незаконными и могут преследоваться в судебном порядке как несанкционированная деятельность на рынках капитала.

• Финансовые пирамиды, инвестиционные пулы и несанкционированные финансовые услуги строго запрещены.

4.4 Интеграция с банковскими системами и шлюзы для фиатных платежей

• Турецкие банки могут отказать в открытии счетов незарегистрированным или не соответствующим требованиям регулирующим органам криптовалютным компаниям.

• Некоторые банки предоставляют услуги только компаниям, полностью зарегистрированным в MASAK и соответствующим требованиям AML/CTF.

4.5 Другие запрещенные виды деятельности

• Криптовалютные компании не имеют права предлагать производные финансовые инструменты, торговлю с использованием заемных средств или фьючерсные контракты без явного одобрения CMB.

• Трансграничные переводы криптоактивов отслеживаются и могут привести к введению контроля за движением капитала.

---

5. Лицензирование и специальные разрешения

5.1 Действующий режим лицензирования

По состоянию на июль 2025 года нет специальной лицензии для криптокомпании . Вместо этого, требования к уведомлениям и соблюдению нормативных требований фактически служат механизмом лицензирования для бирж и поставщиков кошельков.

• Уведомление/регистрация в MASAK является обязательной для всех поставщиков услуг.

• В случае предоставления компанией услуг финансового посредничества или инвестиций может потребоваться дополнительное лицензирование (лицензия SPK).

5.2 Ожидаемые изменения в законодательстве

• В турецком парламенте находятся на рассмотрении законопроекты, предлагающие введение формальной лицензии для поставщиков услуг в сфере криптоактивов.

• Ожидается, что в будущем нормативные акты будут включать требования к достаточности капитала, аудиты в области информационных технологий и кибербезопасности, регулярные проверки CMB и более строгие обязательства по процедуре «Знай своего клиента» (KYC).

5.3 Интеграция банковских операций и платежей

• Банки могут устанавливать собственные правила проверки и оценки рисков, прежде чем предлагать счета или интеграцию фиатных валют и криптовалют.

• Некоторые компании используют зарубежные банковские схемы, но при этом действуют ограничения на трансграничные платежи.

5.4 Требования к страхованию и безопасности

• В будущем регулирующие органы могут потребовать страхования активов клиентов.

• Рекомендуется проводить аудит безопасности и периодическое тестирование на проникновение в качестве передовой практики.

---

6. Заключение и практические соображения

Создание и ведение криптокомпаний в Турции сопряжено со сложными юридическими и нормативными проблемами. Несмотря на значительный рыночный потенциал, особенно для бирж и поставщиков блокчейн-технологий, нормативно-правовая база развивается и может быстро меняться. Предпринимателям следует:

• Перед выходом на турецкий криптовалютный рынок обратитесь за консультацией к опытным юристам и специалистам по вопросам соблюдения нормативных требований.

• Следите за изменениями в законодательстве и пресс-релизами MASAK/SPK.

• Внедрить надежные политики противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов, кибербезопасности и защиты данных.

• Для укрепления доверия как со стороны клиентов, так и со стороны регулирующих органов необходимо придерживаться прозрачных и этичных методов ведения бизнеса.

Юридическое предупреждение: Данная статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией. Предпринимателям рекомендуется обратиться за индивидуальной юридической консультацией, прежде чем предпринимать какие-либо шаги по созданию криптобизнеса в Турции.