سند إذني
ما هو السند الإذني؟
السند الإذني هو وثيقة تُصدر لضمان دين أو عقد أو التزام بالتسليم أو عقد إيجار أو معاملة تجارية أو أي أداء آخر. عمليًا، قد تُصدر الأطراف هذه السندات للحماية من الأضرار أو الديون أو الإخلال بالعقد في المستقبل.
مع ذلك، قد لا يُعدّ السند الإذني إقرارًا مباشرًا ونهائيًا بالدين بالمعنى التقليدي. ففي معظم الحالات، يعتمد تنفيذ السند على استيفاء شرط محدد. على سبيل المثال، قد يُتفق على استخدام السند في حال تخلف المستأجر عن دفع الإيجار، أو في حال تسليم البضائع ناقصة، أو في حال الإخلال بالعقد، أو في حال نشوء دين تجاري بطريقة معينة.
لذلك، فإن أهم سؤال يتعلق بالسندات الإذنية هو: هل السند حقًا سند غير مشروط، أم أنه وثيقة صادرة كضمان لعقد محدد ولا يمكن استخدامها إلا إذا تم استيفاء الشرط؟
هل يمكن إنفاذ سند إذني؟
يعتمد إنفاذ السند الإذني على مضمونه وطريقة صياغته. فليس كل سند إذني باطلاً تلقائياً، كما أن كل سند يحمل عبارة "سند إذني" لا يفقد قابليته للتداول تلقائياً.
لكي يُعتبر المستند سندًا إذنيًا، يجب أن يتضمن العناصر الإلزامية المنصوص عليها في قانون التجارة التركي. يجب أن يتضمن السند الإذني عبارة "سند إذني" أو "كمبيالة" في نصه، وتعهدًا غير مشروط بدفع مبلغ محدد، واسم المستفيد، وتاريخ الإصدار، وتوقيع المُصدر. هذه العناصر مُنظمة في المادة 776 من قانون التجارة التركي.
إذا كان سداد سند إذني مشروطًا بالإخلال بعقد محدد أو بتحقيق شرط معين، يصبح من المشكوك فيه ما إذا كان السند يتضمن وعدًا غير مشروط بالسداد. في المقابل، فإن مجرد وجود عبارة "لأغراض الضمان" على السند قد لا ينفي، في جميع الأحوال، قابليته للتداول. وقد قضت الجمعية العامة للقانون المدني التابعة للمحكمة العليا، في قرارها رقم 2017/12-743 هـ، 2020/129 ك، بأن عبارة "هذا سند ضمان، ولا يجوز استخدامه" على سند إذني وحدها لا تنفي طبيعته المجردة.
لذلك، لا ينبغي أن يقتصر دفاع المدين الأساسي على مجرد القول: "هذا السند الإذني هو سند ضمان". بل يجب إثبات ذلك بأدلة ملموسة، وتحديد العقد الذي صدر بموجبه السند، والشروط التي يمكن استخدامه بموجبها، وما إذا كانت تلك الشروط قد تم استيفاؤها، والسبب الذي دفع الدائن إلى بدء إجراءات التنفيذ.
ما هي الخطوة الأولى التي يجب اتخاذها عند تنفيذ سند إذني؟
عند تنفيذ سند إذني، أول ما يجب على المدين فعله هو تحديد تاريخ تبليغ أمر الدفع ونوع إجراءات التنفيذ. وذلك لأن المهل الزمنية تختلف باختلاف نوع إجراءات التنفيذ، وتكون هذه المهل قصيرة للغاية في حالة إجراءات الحجز المتعلقة بالأوراق التجارية.
إذا بدأت إجراءات التنفيذ عن طريق الحجز الخاص بالأوراق التجارية ، فيجب على المدين، كقاعدة عامة، التقدم بطلب إلى محكمة التنفيذ في غضون خمسة أيام من تاريخ إخطاره بأمر الدفع . وبموجب المادة 168 من قانون التنفيذ والإفلاس، تُعتبر فترات الاعتراض والشكوى في تنفيذ الأوراق التجارية قصيرة، بينما تُحدد فترة الدفع بعشرة أيام.
لذلك، لا ينبغي للمدين أن ينتظر متسائلاً: "إنها مجرد سند إذني، ولن يحدث شيء". إذا لم يتم تقديم أي اعتراض خلال المهلة المحددة، فقد تصبح إجراءات التنفيذ نهائية؛ وقد يتم الحجز على الحسابات المصرفية، والحجز على الأجور، ومصادرة المركبات والعقارات.
ما هي السبل القانونية التي يمكن للمدين اتباعها؟
إذا تم تنفيذ سند إذني، فقد يلجأ المدين إلى أكثر من سبيل قانوني واحد، وذلك بحسب تفاصيل القضية.
1. الاعتراض على الدين في إجراءات إنفاذ سعر الصرف
قد يدفع المدين بأن السند الإذني قُدِّم كضمان، وأن الدين المذكور لم ينشأ أصلاً. يُعتبر هذا الادعاء عموماً اعتراضاً إجراءات تنفيذ الكمبيالات. في الواقع، من المُسلَّم به في هذه الإجراءات أن الادعاء بأن السند الإذني المذكور هو سند ضمان يجب تقديمه إلى محكمة التنفيذ خلال خمسة أيام كاعتراض على الدين.
مع ذلك، لا يكفي مجرد بيان نظري لإثبات الاعتراض على الدين. يجب على المدين إثبات العلاقة الضمانية والشروط التي بموجبها يمكن استخدام السند الإذني بأدلة مكتوبة.
2. شكوى تتعلق بتصنيف المعاملة كأداة صرف أجنبي
إذا كان نص السند الإذني يشير بوضوح إلى أن الدفع مشروط بشرط محدد، أو إذا كان السند يفتقر إلى العناصر الأساسية اللازمة لسند الصرف، فقد يجادل المدين بأن السند لا يتأهل كأداة قابلة للتداول.
وفقًا للمادة 170/أ من قانون التنفيذ والإفلاس، إذا قررت محكمة التنفيذ، بناءً على شكوى أو اعتراض في الوقت المناسب، أن الصك الذي يشكل أساس إجراءات التنفيذ لا يتأهل كصك قابل للتداول أو أن الدائن ليس له الحق في متابعة الإجراءات بموجب قانون الصكوك القابلة للتداول، فإنه يجوز لها إلغاء الإجراءات.
تُعد هذه الطريقة مهمة بشكل خاص إذا كانت سند الإذن تحتوي على بنود تجعل وعد الدفع مشروطًا، مثل "هذا ضمان لهذا العقد"، أو "سيتم الدفع عند إتمام العمل"، أو "صالح إذا لم يتم تسليم البضائع".
3. الاعتراض على التوقيع
إذا اعتقد المدين أن التوقيع على السند الإذني ليس توقيعه، فعليه أن يصرح بذلك بوضوح وصراحة. وفي إجراءات التنفيذ، يجب تقديم أي اعتراض على التوقيع إلى محكمة التنفيذ خلال خمسة أيام. وإذا لم يُذكر الاعتراض بوضوح، يجوز قبول التوقيع على السند الإذني على أنه توقيع المدين.
لذلك، إذا ادعى المدين أن "هذا سند إذني" و"التوقيع ليس توقيعي"، فعليه أن يذكر هذين الدفاعين بشكل منفصل وواضح.
4. الإجراء التصريحي السلبي
إذا اعتقد المدين أنه غير مدين فعلياً رغم وجود سند إذني كضمان، دعوى قضائية للحصول على حكم إعلاني سلبي . وهي دعوى يسعى فيها المدين إلى الحصول على حكم قضائي يثبت عدم وجود دين عليه.
وفقًا للمادة 72 من قانون التنفيذ والإفلاس، يجوز للمدين رفع دعوى قضائية قبل أو أثناء إجراءات التنفيذ لإثبات عدم وجود دين عليه. وفي دعوى الحكم التقريري السلبي المرفوعة بعد إجراءات التنفيذ، لا يجوز، كقاعدة عامة، إصدار أمر قضائي مؤقت بوقف الإجراءات بالكامل؛ ومع ذلك، يجوز للمدين أن يطلب عدم دفع الأموال المودعة في خزينة التنفيذ إلى الدائن مقابل ضمان محدد.
يُعد هذا النهج مهماً بشكل خاص إذا كان سيتم إجراء فحص ضيق في محكمة التنفيذ وكان من الضروري مناقشة النزاع بأدلة أوسع مثل العقد أو الحساب الجاري أو التسليم أو الدفع أو الخطأ أو حساب الأضرار.
5. قضية التعويض
إذا أُجبر المدين على سداد مبلغ مالي نتيجة إجراءات تنفيذ غير قانونية، فله الحق في رفع دعوى استرداد لاسترداد المبلغ المدفوع . تهدف هذه الدعوى إلى استرداد الأموال المدفوعة تحت وطأة التهديد بالتنفيذ أو إجراءات التنفيذ، حتى وإن لم يكن المدين مديناً فعلياً. وتُشكل المادة 72 من قانون التنفيذ والإفلاس أساساً للدعاوى القضائية الإثباتية ودعاوى الاسترداد.
كيفية تقديم الأدلة في الدفاع عن سند إذني؟
إنّ أهمّ مسألة في الدفاع عن سند إذني هي الإثبات. يجب على المدين أن يثبت أن السند قُدِّم كضمان وأن شروط التحصيل لم تُستوفَ بعد.
في هذا السياق، تُعد الأدلة التالية مهمة:
- العقد المبرم بين الطرفين،
- إيصال تسليم كمبيالة،
- وثيقة مكتوبة توضح الغرض الذي صدرت من أجله الكمبيالة
- محادثات واتساب، أو الرسائل النصية القصيرة، أو البريد الإلكتروني،
- الفواتير، وإشعارات التسليم، ووثائق التسليم الأخرى
- سجلات الحساب الجاري،
- كشوفات الحسابات المصرفية،
- إشعارات كاتب العدل،
- المستندات التي تثبت تنفيذ العقد،
- دليل كتابي يثبت أن الدائن أساء استخدام السند الإذني.
من الأهمية بمكان بالنسبة للمدين أن ينص العقد المرفق بالسند الإذني بوضوح على تاريخ السند ومبلغه وتاريخ استحقاقه والدين الذي يضمنه. وإلا، فقد تعتبر المحكمة السند سندًا إذنيًا مستقلًا.
هل عبارة "هذه سند إذني" كافية بحد ذاتها؟
لا. إن مجرد ذكر عبارة "هذا سند ضمان" في سند إذني لا يضمن بالضرورة إلغاء إجراءات التنفيذ. ففي ممارسة المحكمة العليا، يُسلّم بأن بنود الضمان المبهمة وغير الواضحة لا تنفي تلقائيًا قابلية السند الإذني للتداول. خاصةً إذا كان من غير الواضح ما يضمنه السند، والعقد المرتبط به، وشروط تحصيله، فقد يضعف ذلك دفاع المدين.
وعلى العكس من ذلك، إذا كان نص السند الإذني أو المستندات المكتوبة ذات الصلة يشير بوضوح إلى أن السند بمثابة ضمان لعقد محدد، ومن المفهوم أنه لا يمكن ممارسة السند إلا في ظل ظروف معينة، فقد يتمكن المدين من تقديم دفاع أقوى.
لذا، فإن وجود كلمة "ضمان" في السند الإذني ليس هو المهم فحسب، بل المهم هو نوع الدين الذي يضمنه السند وما إذا كانت شروط التحصيل قد استُوفيت.
ماذا يحدث إذا لم يُعتبر السند الإذني أداة قابلة للتداول؟
إذا قضت المحكمة بأن الصك الذي يُشكّل أساس إجراءات التنفيذ لا يُعدّ صكًا قابلاً للتداول، يجوز إلغاء إجراءات التنفيذ الخاصة بالصكوك القابلة للتداول. وفي هذه الحالة، يجوز للدائن متابعة التنفيذ من خلال إجراءات الحجز العام، إذا استُوفيت الشروط، أو رفع دعوى قضائية لاسترداد الدين.
النقطة المهمة التي تجدر الإشارة إليها هنا هي أن قرار اعتبار السند الإذني غير قابل للتداول لا يعني بالضرورة انقضاء الدين بالكامل. في كثير من الأحيان، يعني هذا القرار فقط عدم قدرة الدائن على اتباع إجراءات التحصيل الخاصة بالسندات القابلة للتداول . كما تُؤخذ العلاقة القائمة بين الطرفين في الاعتبار.
على سبيل المثال، إذا نشأ دينٌ فعلياً بموجب عقد إيجار أو عقد بيع تجاري أو عقد خدمة، فيمكن للدائن تحصيل هذا الدين عبر الوسائل القانونية الأخرى. أما إذا بدأت إجراءات التنفيذ دون استيفاء شروط السند الإذني، فيمكن للمدين الاعتراض على هذا التنفيذ غير المشروع واتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة ضده.
خارطة طريق عملية للمدين عند تنفيذ سند إذني
عند تنفيذ سند إذني، يجب على المدين اتخاذ الخطوات التالية بسرعة:
- يجب تحديد تاريخ إخطار أمر الدفع.
- ينبغي دراسة ما إذا كان إجراء التنفيذ إجراء تنفيذ متعلق بسند صرف أو إجراء حجز عام.
- ينبغي عليهم التحقق من النسخة الأصلية من السند الإذني وطلب المتابعة.
- ينبغي فحص بنود الضمان وتاريخ الاستحقاق ومعلومات المبلغ الواردة في السند الإذني.
- يجب أن تتضمن الوثيقة العقد وإيصال التسليم والمراسلات المتعلقة بالسند الإذني.
- في حالة وجود إجراءات تنفيذية تتعلق بسندات الصرف، يجب تقديم طلب إلى محكمة التنفيذ في غضون 5 أيام.
- يجب ذكر أسباب الاعتراض على الدين، والشكوى من قابلية تداول الصك، والاعتراض على التوقيع إذا لزم الأمر، بشكل منفصل.
- إذا كان هناك خطر من أن تصبح إجراءات التنفيذ نهائية، فينبغي النظر في خيارات الدعوى الإعلانية السلبية والأمر الزجري المؤقت.
- إذا تم دفع مبلغ غير عادل، فينبغي النظر في إمكانية رفع دعوى قضائية لاسترداد الأموال.
- إذا تصرف الدائن بسوء نية، فيجب المطالبة بالتعويض والتكاليف القانونية.
ما الذي يجب مراعاته عند إعداد سند إذني؟
تنشأ معظم النزاعات المتعلقة بالسندات الإذنية من غموض صياغة السند. لذا، ينبغي مراعاة النقاط التالية عند إصدار أو استلام سند إذني:
يجب أن يوضح السند الإذني بوضوح العقد الذي يضمنه.
وينبغي إعداد اتفاقية ضمان منفصلة
تحدد شروط تحصيل السند، مع التأكيد على
عدم غموض مبلغ السند وتاريخ استحقاقه
يجب تحديد شروط إعادة السند، حيث يُعاد السند
الأصلي عند سداد الدين أو فسخ العقد.
ويجب إعداد إيصال استلام كتابي عند إعادة السند.
بدون هذه الاحتياطات، يمكن لاحقًا إنفاذ سند إذني مقدم كضمان كسند مستقل، وقد يواجه المدين مشاكل خطيرة في الإثبات.
خاتمة
إذا تم تنفيذ سند إذني، يجب على المدين التصرف بسرعة. خاصةً إذا بدأت إجراءات التنفيذ عن طريق الحجز الخاص بالأوراق التجارية، فإن فترة الخمسة أيام التالية لإخطار أمر الدفع بالغة الأهمية. قد يؤدي عدم التقدم بطلب إلى محكمة التنفيذ خلال هذه الفترة إلى أن يصبح التنفيذ نهائيًا، وقد يواجه المدين خطر الحجز.
يعتمد نجاح الدفاع عن سند إذني بشكل كبير على الأدلة. يجب على المدين تقديم مستندات ملموسة تثبت العقد الذي ضمنه السند، وعدم استيفاء شروط التحصيل، واستخدام الدائن للسند بشكل غير عادل، وأن الدين محل النزاع غير موجود أصلاً.
ختامًا، لا يُعتبر السند الإذني باطلًا تلقائيًا لمجرد إصداره لغرض "الضمان". مع ذلك، إذا بدأت إجراءات التنفيذ قبل استيفاء شروط التحصيل، يحق للمدين اللجوء إلى السبل القانونية، كالاعتراض على الدين، والطعن في قابليته للتداول، والاعتراض على التوقيع، ورفع دعوى إعلان عدم السداد، وطلب أمر قضائي مؤقت، ورفع دعوى استرداد. لذا، ينبغي على المدين الذي يواجه سندًا إذنيًا جمع المستندات اللازمة واختيار المسار القانوني الصحيح دون تفويت المواعيد النهائية.
نبذة عن كاتب المنشور
